个人理财（第3版）

目录


第1篇理财规划的基础

第1章理财规划的流程
11合理理财规划的好处
12个人理财规划的流程
13从理财目标到理财规划：持续一生的规划
14理财规划的实施环境
15什么决定了你的个人收入？


第2章使用财务报表和预算
21在财务上规划你的未来
22资产负债表：你今天价值几何？
23利润表：钱是怎么挣来的，到哪里去了？
24使用个人财务报表
25现金流入和现金流出：编制和使用预算
26货币的时间价值：把货币的时间价值用于理财目标


第3章纳税申报
31理解美国联邦所得税的原理
32应纳税收入更为重要
33计算并填写纳税申报表
34其他填报事项
35有效的税收筹划


第2篇基础资产管理


第4章现金与储蓄管理
41现金管理在个人理财规划中的作用
42当前的金融服务市场
43现金管理产品的全菜单
44持有支票账户
45制定储蓄计划


第5章购车与购房决策
51购车
52租赁汽车
53应对住房需求：买还是租？
54你能负担多少房款？
55买房过程
56为交易融资


第3篇信贷管理


第6章使用信用卡
61信用的基本概念
62信用卡和其他类型的开放信贷账户
63获取并管理开放式信贷
64用好信用卡


第7章使用消费贷款
71消费贷款的基本特征
72管理你的信用
73一次性偿还贷款
74分期偿还贷款



第4篇保险管理


第8章人寿保险
81保险的基本概念
82为什么购买人寿保险？
83你需要多大的保额？
84什么样的产品适合你？
85购买人寿保险
86人寿保险的主要特性


第9章医疗保险
91医疗保险覆盖范围的重要性
92医疗保险计划
93医疗保险决策
94医疗费用支出范围和政策条款
95长期护理保险
96伤残收入保险


第10章财产保险
101财产保险的基本原则
102房屋保险
103汽车保险
104其他财产和责任保险
105购买保险与理赔


第5篇投资管理


第11章投资规划
111投资的目标和回报
112证券市场
113证券市场上的交易
114做一个信息灵通的投资者
115在线投资
116管理你持有的投资


第12章股票和债券投资
121投资的风险和回报
122普通股投资
123债券投资


第13章共同基金、交易所交易基金和房地产投资
131共同基金和交易所交易基金：基础
132基金及基金服务的类型
133进行共同基金和ETF投资
134投资房地产


第6篇退休与遗产规划


第14章退休规划
141退休规划概述
142社会保障
143养老金计划和退休项目
144年金

第15章遗产规划
151遗产规划的原则
152订立遗嘱
153信托
154联邦统一资产转移税
155遗产税的计算
156遗产规划技术