10个步骤创造与累积家庭财富

第○章 投資為什麼不能輕鬆又幸福？

．不要聰明投資，糊塗管理

．善用家庭理財架構，投資才會成功

．投資獲利靠「知己知彼，百戰不殆」


第一章　投資的第一件事情：預設年度報酬率

．未來你想要過什麼生活？設定投資報酬率

．理人生，為投資做家庭理財廟算

．用對方法，富足一生：建立投資總歸戶觀念

．理財規劃就是生涯規劃：為家庭投資作宏觀調控

．你有多少可以用？清點家庭資產與可投資額度

．現在的10萬以後的1000萬：善設合理的投資報酬率

．善用每一個機會：根據經濟指標定報酬


第二章　別盲目追逐錢財：正視投資價值與原則

．用對方法比什麼都重要：何謂投資的價值觀？

．投資請趁早：從人生觀到投資價值觀

．你的希望地圖：根據個性設定投資原則

表一、選擇工作原則表

表二、投資股票原則表

．管理基金管理人生：認識基金的投資原則

表三、投資基金原則表

這樣做就對了！建立家庭投資價值觀的共識


第三章　致富的秘密：靈活的投資策略

．幸福的目的地：如何達成目標？

．找到訣竅是成功的一半：達成目標的動腦遊戲

．投資的遊戲規則：烏龜與兔子

表一、投資股票原則表

．別在基金市場當笨烏龜

表二、投資股票報酬率預估表

表三、投資基金報酬率預估表

．不同策略能達成的合理年報酬


第四章 看不懂的商品別投資：建立投資清單

．不同時間點的戰略：投資別打敗仗

．從認識產品挑投資對象

．從產品、產業到市場，建立投資能力

．看準賺錢的地方：由上而下挑基金

．從看對眼的人挑投資對象

．財富人生的開始：從挑基金開始

．建立會賺錢的投資清單


第五章　　看準時機再出擊：嚴設合理買點

．富足人生計畫：把投資當釣魚

．理財方法大公開：投資的買點如何設？

．原來富人都這麼做：投機的買點如何設？

．治富的分水嶺：單筆投資？或定期定額？


第六章　　堅守投資紀律：停利點到就出場

．財富大門：見好就要收網！

．你一定要知道的理財方法：合理設算提前回本的滿足點

．賺大錢法則：別管波動，見好就收！

．基金專家沒告訴你的：停扣到停利


第七章　　別忘記風險：資產配置

．檢視自己的資產：雞蛋該怎麼放？

．投資的遊戲規則：投機該押一注？或押三注？

圖一：理財架構下的投資資產配置圖

．啟動治富心法：投資為何要進行資產配置？

．幸福大法：因時制宜的中庸之道
表一、根據市場氣氛與策略，決定投資心態

圖二：經濟景氣、市場多空循環與投資心態圖

．雞蛋的各種烹調法：如何有效分散資產？

圖三、理財的資產組合能降低整體風險並提高報酬率


第八章　現金為王：控管投資與現金部位

．恆久不變的道理：永遠要賺現金！

．有錢人都這麼玩：學會養雞、鴨、豬的現金交換遊戲

．理財地圖：以資產配置為經、投資部位調度為緯

圖：理財架構下的投資部位配置圖

．徐如林與侵掠如火的股票操盤法

．不動如山與疾如風的基金操作法


第九章　管理績效別偷懶：逐季檢視績效與停利、停損

．機會只留給準備好的人：為何你不捨得出場？

．原來要這麼看：正確認識股票的年度績效計算

．你一定要知道：認識基金的年度績效計算

．最有效的投資管理：逐季檢視目標達成率與調整管理策略

．培養致富的能力：逐季檢視市場變化與調整目標值


第十章　為理財而投資：檢視家庭理財架構下的投資比例

．未來你想過什麼樣的生活：你為什麼要辛苦做投資？

．把失敗踢開：如何降低投資風險？

圖一：101大樓與雙子星夢想大樓

．投資的安全心法：家庭理財下的安全投資係數

圖二：總歸戶管理的家庭資產成長圖

圖三：100減去年齡，為高風險資產比例

．致富必要認清關鍵：清點家庭資產與可投資額度

表一、簡易家庭資產清點表

表二、家庭資產總清點表

．財富就在前方：如何在家庭總資產下規劃可投資額度與目標？