简介
《21世纪保险精算系列教材?寿险精算学》是精算师考试用书。寿险精算学是以人的寿命为风险标的，主要研究寿命风险评估和厘定的一门专业课程。它是寿险精算教育体系的核心课程，也是任何一个寿险精算考试体系的必考科目。
中国人民大学统计学院从1992年设立风险管理与保险精算专业方向以来，已经开设这门课程逾15年，在教学内容安排，例题选择和习题建设方面积累了丰富的经验。长期的教学实践显示，寿险精算学是一门概念原理和方法技巧并重的学科，光讲理论而忽视技巧练习，或光顾风险厘定技巧而不精通精算原理都不能真正学好这门课程。为了学生全方位地掌握寿险精算学的内容，我们专门编写了这本寿险精算教材，它与其他教材相比，最大的特色在于集精算理论和练习技巧于一体。
《21世纪保险精算系列教材?寿险精算学》从结构上可以分为两大部分，前半部分是教材，主要以讲解概念和原理为主；后半部分是学习辅导，主要以传授精算技巧为主。
目录
书名页
版权页
目录页
第Ⅰ部分 教材
第1章 绪论
1.1 寿险精算学的产生与概念
1.2 寿险精算学的主要研究内容
1.2.1 不同险种的精算方法
1.2.2 概率模型的构造
1.2.3 精算参数的合理假定
1.3 寿险精算的应用领域和工作流程
1.3.1 精算应用领域
1.3.2 精算管理控制系统
1.4 本书结构
第2章 生命函数与生命表理论
2.1 寿命
2.1.1 寿命的分布函数
2.1.2 寿命的生存函数
2.1.3 寿命的密度函数
2.2 剩余寿命
2.2.1 剩余寿命的定义
2.2.2 剩余寿命的分布函数
2.2.3 剩余寿命的生存函数
2.2.4 剩余寿命的期望与方差
2.3 整值剩余寿命
2.3.1 整值剩余寿命的定义
2.3.2 整值剩余寿命的分布函数
2.3.3 整值剩余寿命的生存函数
2.3.4 整值剩余寿命的概率密度函数
2.3.5 整值剩余寿命的期望与方差
2.4 死亡效力
2.4.1 定义
2.4.2 死亡效力与生存函数的关系
2.4.3 死亡效力与密度函数的关系
2.4.4 死亡效力表示剩余寿命的密度函数
2.5 有关寿命分布的参数模型
2.5.1 de Moivre模型
2.5.2 Gompertz模型
2.5.3 Makeham模型
2.5.4 Weibull模型
2.6 生命表
2.6.1 生命表的起源
2.6.2 生命表的理论基础
2.6.3 生命表的构造
2.7 选择—终极生命表
2.8 有关分数年龄的假设
2.8.1 使用背景
2.8.2 均匀死亡假定
2.8.3 常数死亡效力假定
2.8.4 Balducci假定
习题
第3章 人寿保险趸缴净保费的厘定
3.1 人寿保险趸缴净保费的厘定原理
3.2 死亡即刻赔付趸缴净保费的厘定
3.2.1 终身寿险
3.2.2 n年定期寿险
3.2.3 n年定期生存险
3.2.4 n年定期两全险
3.2.5 延期m年的终身寿险
3.2.6 延期m年的n年定期保险
3.2.7 递增寿险
3.2.8 n年递减定期寿险
3.3 死亡年末赔付保险趸缴净保费的厘定
3.3.1 n年定期寿险死亡年末赔付趸缴净保费的厘定
3.3.2 其他主要险种死亡年末赔付趸缴净保费的厘定
3.4 死亡即刻赔付与死亡年末赔付的关系
3.4.1 单纯覆盖死亡风险的险种死亡即刻赔付与死亡年末赔付的关系
3.4.2 两全保险场合死亡即刻赔付与死亡年末赔付的关系
3.4.3 年内变额受益场合死亡即刻赔付与死亡年末赔付的关系
3.5 递归方程
3.5.1 递归方程一
3.5.2 递归方程二
3.5.3 递归方程三
3.5.4 公递归方程四
3.6 计算基数
习题
第4章 生存年金
4.1 生存年金简介
4.1.1 生存年金的定义和分类
4.1.2 生存年金的用途
4.2 与生存相关联的一次性支付
4.3 连续生存年金
4.3.1 连续给付终身生存年金精算现值的估计
4.3.2 连续给付终身生存年金现值变量方差的估计
4.3.3 连续给付定期生存年金精算现值的估计
4.3.4 连续给付延期生存年金精算现值的估计
4.4 离散生存年金
4.4.1 离散生存年金简介
4.4.2 初付生存年金精算现值的估计
4.4.3 延付生存年金精算现值的估计
4.5 年付h次的生存年金
4.5.1 年付h次的终身生存年金
4.5.2 年付h次的定期生存年金
4.5.3 年付h次的延期生存年金
4.6 等额年金计算基数公式
习题
第5章 期缴保费
5.1 期缴净保费
5.1.1 期缴净保费的厘定原则
5.1.2 完全连续净均衡年保费的厘定
5.1.3 完全离散净均衡年保费的厘定
5.1.4 半连续净均衡年保费的厘定
5.1.5 每年缴纳数次保费的均衡净保费的厘定
5.2 期缴毛保费
5.2.1 毛保费的构成
5.2.2 经营费用的构成与分类
5.2.3 期缴毛保费的厘定
5.2.4 保单费用与费率函数
习题
第6章 责任准备金
6.1 净责任准备金的概念
6.1.1 净责任准备金产生的原因
6.1.2 净责任准备金的定义
6.2 净责任准备金的厘定方法
6.2.1 将来法
6.2.2 保费差公式
6.2.3 缴清保险公式
6.2.4 过去法
6.2.5 其他公式
6.3 责任准备金的递推公式
6.4 一年缴费若干次责任准备金的厘定
6.5 分数期责任准备金的厘定
6.6 修正责任准备金
6.6.1 修正责任准备金产生的原因
6.6.2 责任准备金修正方法
习题
第7章 多元生命函数
7.1 多元生命函数简介
7.2 多元生命状况
7.2.1 连生状况
7.2.2 最后生存状况
7.3 多元生命场合净保费的厘定
7.3.1 多元生命场合死亡受益精算现值的厘定
7.3.2 多元生命场合生存年金的厘定
7.4 单重次顺位函数的精算厘定
7.4.1 先死概率
7.4.2 后死概率
7.4.3 顺位保险
7.4.4 继承年金
7.5 在特殊死亡律假定下求值
7.5.1 Gomperz假定
7.5.2 Makeham假定
习题
第8章 多重损因模型
8.1 多重损因模型的构造
8.1.1 模型结构
8.1.2 多重损因函数
8.2 残存组的确定
8.3 多重损因表的构造
8.3.1 绝对损失函数
8.3.2 多重损因表的构造
习题
第9章 现金价值与资产份额
9.1 现金价值的概念
9.2 现金价值的计算
9.3 保险选择权
9.3.1 减额缴清
9.3.2 展期定期
9.3.3 自动垫缴保费
9.4 资产份额
9.5 利源分析
习题
第Ⅱ部分 学习辅导
第2章 生命函数与生命表理论
2.1 习题解答
2.2 单元小测试
单元小测试答案
第3章 人寿保险趸缴净保费的厘定
3.1 习题解答
3.2 单元小测试
单元小测试答案
第4章 生存年金
4.1 习题解答
4.2 单元小测试
单元小测试答案
第5章 期缴保费
5.1 习题解答
5.2 单元小测试
单元小测试答案
第6章 责任准备金
6.1 习题解答
6.2 单元小测试
单元小测试答案
第7章 多元生命函数
7.1 习题解答
7.2 单元小测试
单元小测试答案
第8章 多重损因模型
8.1 习题解答
8.2 单元小测试
单元小测试答案
第9章 现金价值与资产份额
9.1 习题解答
9.2 单元小测试
单元小测试答案
综合测试题
综合测试题答案
附录1 标准正态分布表P(0
附录3 中国人寿保险业经验生命表(1990—1993)养老金业务表
版权页
目录页
第Ⅰ部分 教材
第1章 绪论
1.1 寿险精算学的产生与概念
1.2 寿险精算学的主要研究内容
1.2.1 不同险种的精算方法
1.2.2 概率模型的构造
1.2.3 精算参数的合理假定
1.3 寿险精算的应用领域和工作流程
1.3.1 精算应用领域
1.3.2 精算管理控制系统
1.4 本书结构
第2章 生命函数与生命表理论
2.1 寿命
2.1.1 寿命的分布函数
2.1.2 寿命的生存函数
2.1.3 寿命的密度函数
2.2 剩余寿命
2.2.1 剩余寿命的定义
2.2.2 剩余寿命的分布函数
2.2.3 剩余寿命的生存函数
2.2.4 剩余寿命的期望与方差
2.3 整值剩余寿命
2.3.1 整值剩余寿命的定义
2.3.2 整值剩余寿命的分布函数
2.3.3 整值剩余寿命的生存函数
2.3.4 整值剩余寿命的概率密度函数
2.3.5 整值剩余寿命的期望与方差
2.4 死亡效力
2.4.1 定义
2.4.2 死亡效力与生存函数的关系
2.4.3 死亡效力与密度函数的关系
2.4.4 死亡效力表示剩余寿命的密度函数
2.5 有关寿命分布的参数模型
2.5.1 de Moivre模型
2.5.2 Gompertz模型
2.5.3 Makeham模型
2.5.4 Weibull模型
2.6 生命表
2.6.1 生命表的起源
2.6.2 生命表的理论基础
2.6.3 生命表的构造
2.7 选择—终极生命表
2.8 有关分数年龄的假设
2.8.1 使用背景
2.8.2 均匀死亡假定
2.8.3 常数死亡效力假定
2.8.4 Balducci假定
习题
第3章 人寿保险趸缴净保费的厘定
3.1 人寿保险趸缴净保费的厘定原理
3.2 死亡即刻赔付趸缴净保费的厘定
3.2.1 终身寿险
3.2.2 n年定期寿险
3.2.3 n年定期生存险
3.2.4 n年定期两全险
3.2.5 延期m年的终身寿险
3.2.6 延期m年的n年定期保险
3.2.7 递增寿险
3.2.8 n年递减定期寿险
3.3 死亡年末赔付保险趸缴净保费的厘定
3.3.1 n年定期寿险死亡年末赔付趸缴净保费的厘定
3.3.2 其他主要险种死亡年末赔付趸缴净保费的厘定
3.4 死亡即刻赔付与死亡年末赔付的关系
3.4.1 单纯覆盖死亡风险的险种死亡即刻赔付与死亡年末赔付的关系
3.4.2 两全保险场合死亡即刻赔付与死亡年末赔付的关系
3.4.3 年内变额受益场合死亡即刻赔付与死亡年末赔付的关系
3.5 递归方程
3.5.1 递归方程一
3.5.2 递归方程二
3.5.3 递归方程三
3.5.4 公递归方程四
3.6 计算基数
习题
第4章 生存年金
4.1 生存年金简介
4.1.1 生存年金的定义和分类
4.1.2 生存年金的用途
4.2 与生存相关联的一次性支付
4.3 连续生存年金
4.3.1 连续给付终身生存年金精算现值的估计
4.3.2 连续给付终身生存年金现值变量方差的估计
4.3.3 连续给付定期生存年金精算现值的估计
4.3.4 连续给付延期生存年金精算现值的估计
4.4 离散生存年金
4.4.1 离散生存年金简介
4.4.2 初付生存年金精算现值的估计
4.4.3 延付生存年金精算现值的估计
4.5 年付h次的生存年金
4.5.1 年付h次的终身生存年金
4.5.2 年付h次的定期生存年金
4.5.3 年付h次的延期生存年金
4.6 等额年金计算基数公式
习题
第5章 期缴保费
5.1 期缴净保费
5.1.1 期缴净保费的厘定原则
5.1.2 完全连续净均衡年保费的厘定
5.1.3 完全离散净均衡年保费的厘定
5.1.4 半连续净均衡年保费的厘定
5.1.5 每年缴纳数次保费的均衡净保费的厘定
5.2 期缴毛保费
5.2.1 毛保费的构成
5.2.2 经营费用的构成与分类
5.2.3 期缴毛保费的厘定
5.2.4 保单费用与费率函数
习题
第6章 责任准备金
6.1 净责任准备金的概念
6.1.1 净责任准备金产生的原因
6.1.2 净责任准备金的定义
6.2 净责任准备金的厘定方法
6.2.1 将来法
6.2.2 保费差公式
6.2.3 缴清保险公式
6.2.4 过去法
6.2.5 其他公式
6.3 责任准备金的递推公式
6.4 一年缴费若干次责任准备金的厘定
6.5 分数期责任准备金的厘定
6.6 修正责任准备金
6.6.1 修正责任准备金产生的原因
6.6.2 责任准备金修正方法
习题
第7章 多元生命函数
7.1 多元生命函数简介
7.2 多元生命状况
7.2.1 连生状况
7.2.2 最后生存状况
7.3 多元生命场合净保费的厘定
7.3.1 多元生命场合死亡受益精算现值的厘定
7.3.2 多元生命场合生存年金的厘定
7.4 单重次顺位函数的精算厘定
7.4.1 先死概率
7.4.2 后死概率
7.4.3 顺位保险
7.4.4 继承年金
7.5 在特殊死亡律假定下求值
7.5.1 Gomperz假定
7.5.2 Makeham假定
习题
第8章 多重损因模型
8.1 多重损因模型的构造
8.1.1 模型结构
8.1.2 多重损因函数
8.2 残存组的确定
8.3 多重损因表的构造
8.3.1 绝对损失函数
8.3.2 多重损因表的构造
习题
第9章 现金价值与资产份额
9.1 现金价值的概念
9.2 现金价值的计算
9.3 保险选择权
9.3.1 减额缴清
9.3.2 展期定期
9.3.3 自动垫缴保费
9.4 资产份额
9.5 利源分析
习题
第Ⅱ部分 学习辅导
第2章 生命函数与生命表理论
2.1 习题解答
2.2 单元小测试
单元小测试答案
第3章 人寿保险趸缴净保费的厘定
3.1 习题解答
3.2 单元小测试
单元小测试答案
第4章 生存年金
4.1 习题解答
4.2 单元小测试
单元小测试答案
第5章 期缴保费
5.1 习题解答
5.2 单元小测试
单元小测试答案
第6章 责任准备金
6.1 习题解答
6.2 单元小测试
单元小测试答案
第7章 多元生命函数
7.1 习题解答
7.2 单元小测试
单元小测试答案
第8章 多重损因模型
8.1 习题解答
8.2 单元小测试
单元小测试答案
第9章 现金价值与资产份额
9.1 习题解答
9.2 单元小测试
单元小测试答案
综合测试题
综合测试题答案
附录1 标准正态分布表P(0
附录3 中国人寿保险业经验生命表(1990—1993)养老金业务表
寿险精算学
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- 类型
- 大小
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