金融不良资产处置关键技术探究[电子资源.图书]

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第一章 金融不良资产处置概论
第一节 中国金融资产管理公司的起源
一、组建金融资产管理公司的必要性
二、金融资产管理公司的制度设计
第二节 中国金融不良资产市场的演变
一、政策性剥离
二、国际招标处置
三、市场化收购
四、市场主体多元化
五、资产管理公司向商业化转型
第三节 不良资产处置的关键环节
一、不良资产处置方式概览
二、不良资产处置的管理控制环节
三、不良资产处置的操作技术环节
四、资产处置方案审批的关键环节
第二章 金融不良资产处置方式
第一节 直接处置权益的资产处置方式
一、债务重组
二、行使代位权
三、申请支付令
四、诉讼追偿
五、实物资产租赁
第二节 转让债权处置权的资产处置方式
一、拍卖
二、招标
三、竞价
四、委托处置
第三节 转让派生权益的资产处置方式
一、债权转股权
二、吸收外资参与资产重组与处置
三、以境外出资方式处置不良资产
四、信托分层处置与准资产证券化
五、保荐与承销
第三章 金融不良资产营销
第一节 不良资产营销产品设计
一、资产管理公司的产品类型
二、不良资产的产品特征
三、不良资产产品结构与组合
第二节 不良资产营销市场分析
一、营销环境评估
二、购买者行为的评估
三、目标市场选择及定位
第三节 不良资产处置营销策略
一、不良资产营销的特征
二、不良资产处置的价格策略
三、不良资产处置的促销策略
第四章 金融不良资产尽职调查
第一节 不良资产尽职调查的特点和内容
一、不良资产尽职调查的特点
二、不良资产尽职调查的内容
第二节 非现场尽职调查
一、贷款合同(借据)信息
二、借款人信息
三、借款人经营状况
四、借款人财务状况
五、贷款清收状况
六、保证人情况
七、重要抵押物、质押物情况
八、抵押、质押担保有效的注意事项
九、查看资料清单
十、贷款责任追究登记
十一、逻辑自纠控制和提示
第三节 现场尽职调查
一、样本的产生
二、贷款情况核实
三、借款人信息核实
四、保证人信息核实
五、抵押物信息核实
六、重要关联信息核实
第四节 尽职调查的行业惯例
一、保密性原则
二、第三方尊重原则
三、资产信息披露形式的惯例
四、尽职调查表的汇总与分析
第五节 尽职调查报告的撰写
一、单户尽职调查报告范本
二、资产组合尽职调查报告范本
第五章 金融不良资产定价
第一节 抵押资产的价值判断方法
一、抵押物
二、评估报告中抵押物的价值分析
三、以近期同类资产拍卖价作为参考的抵押物价值分析
四、有最新土地基准地价的抵押物价值分析
五、没有任何信息的抵押物价值分析
第二节 债权资产定价
一、假设清算法
二、财务重组企业价值分析法
三、信用评价法
四、交易案例比较法
五、综合因素回归分析法
六、专家打分法
第三节 资产组合定价
一、确立定价思路
二、确定关键参数
三、定价模型的收敛性验证和敏感性分析
第四节 不良资产定价报告的撰写
一、定价思路
二、定价原则、对象和依据
三、定价方法
四、定价程序
五、敏感性分析
六、定价结论
第六章 金融不良资产交易结构设计
第一节 资产交易与结构化设计
一、交易的基本要素
二、结构化设计
三、交易结构设计的目标
四、交易结构分类
第二节 基于买卖合同的交易结构设计
一、需要结构化支持的买卖合同交易
二、买卖合同交易的法律要点
三、买卖合同交易的适用性
四、通过融资方式处置不良资产的经典案例分析
第三节 设立合作企业的交易结构设计
一、设立合作企业的三种模式
二、合作企业的内部治理
三、设立合作企业交易的适用性
四、通过国际招标处置不良资产经典案例分析
第四节 发行资产支持受益权的交易结构设计
一、发行资产支持受益权的核心原理
二、特殊目的信托的主要法律问题
三、设立信托计划交易的适用性
四、通过信托分层处置不良资产的经典案例分析
第七章 金融不良资产处置风险控制
第一节 资产处置风险的来源与识别
一、资产处置风险的来源
二、资产处置风险分类识别
三、资产处置风险点识别
第二节 资产处置的风险控制
一、资产处置风险的事前控制
二、资产处置风险的事中控制
三、资产处置风险的事后控制
参考文献
主要法规文件及其颁布单位和时间
后记