简介
20世纪90年代是金融业在整个世界经济舞台上金戈铁马、纵横驰骋的年代，也是中国金融业发生深刻巨变的年代。
20世纪90年代是中国经济体制由计划经济向市场经济，经济增长方式由粗放式经营向集约化经营逐步转变的年代。在中国经济与世界经济整合过程中，人们经历了经济一体、金融全球化浪潮的冲击。金融市场的跌宕起伏对一些国家的银行业和国家整体经济造成了灾难性冲击。恰恰是这个时候，是中国金融业和银行业市场化、商业化和全球化的改革时期。人们在放眼世界经济和金融变化的同时，不免对银行业的现状和改革发展产生疑虑：中国银行业能否经受金融全球化的冲击?人们对这一时期刚刚产生的城市商业银行和跨区域股份制商业银行能否健康成长更是疑虑重重。
今天，历史已经进入了21世纪，中国已是世界贸易组织大家庭的成员。在中国的金融市场即将向世界全面开放的时候，虽然人们已经看到中国金融体制的重大变化，看到中国银行业正在不断发展，但是对于中国银行业能否在更为广阔的市场、更为激烈的竞争领域中良性发展仍存在疑虑。此时，中国部分城市商业银行和跨区域股份制商业银行已经以良好的形象展现在世人面前。本书剖析上海银行发展和实践的目的，在于揭示中国银行业竞争与发展的内在动力，在于探索中国银行业在经济一体化、金融全球化过程中的发展道路，在于思考如何增强中国银行业的竞争力。金融是现代经济的核心。在中国的现代化建设中，同样要确立金融业在中国经济中的核心地位。在当前间接融资占主导地位的条件下，银行是国民经济活动的枢纽。中国银行业的改革和发展牵动着中国经济的稳定和发展。处于这样的历史关头，我们深感银行工作者责任重大，未来前进的道路坎坷。
目录
前言
第一章 战略制胜
第一节 商业银行发展战略
一、从全球优秀银行的评选说起
二、正确的战略是打开成功大门的钥匙
第二节 上海银行战略演变
一、1998年理论务虚会
二、上海银行的战略目标
三、上海银行的发展道路
四、上海银行的战略思想
五、上海银行的战略体系
第三节 探索实施战略管理之路
一、从传统管理向战略管理转变
二、从业务发展战略向可持续发展战略转变
三、从战略决策管理向全面战略管理转变
第二章 公司治理
第一节 公司治理的基本问题
一、公司治理的实质
二、建立有效的公司治理机制
第二节 公司治理的构筑基础
一、强化一级法人体制
二、优化股权结构
第三节 内部治理
一、内部治理的基本框架
二、正确处理所有者与经营者之间的关系
三、不断加强董事会、监事会的制度建设
四、充分发挥董事会、监事会及高级管理层的作用
第四节 信息披露
一、商业银行信息披露的重要性
二、上海银行信息披露的探索与实践
第三章 结构调整
第一节 结构性矛盾与结构调整原则
一、结构调整的内涵
二、城市商业银行资源配置中面临的主要问题
三、上海银行结构调整战略的基本原则
第二节 结构调整的实践和探索
一、平稳过渡时期的结构变化
二、战略主线时期的五大结构调整
三、新时期结构调整的深化和发展
第四章 组织体系
第一节 一级法人体制建设
一、过渡时期的牵头行制度
二、从牵头行过渡到区域管理部和直属行
三、网点资源整合
第二节 集约化经营
一、集约化经营的目标
二、上海银行集约化经营的探索
第三节 组织架构再造
一、银行再造——组织体系的反思
二、组织架构再造总体构想
三、组织架构再造的实施进程
第五章 市场营销
第一节 中小银行的基本市场定位
一、市场定位的基本策略
二、零售银行:中小银行的基本市场定位
三、上海银行的基本市场定位
第二节 上海银行的营销“再造”
一、加强营销战略的推进与实施
二、建立“以客户为中心”的营销支撑体系
三、以市场细分作为推动营销的有力武器
第三节 上海银行的营销体系
一、产品营销策略:以市场为导向的产品创新
二、服务营销策略:以优质品质为导向的金融服务
三、渠道拓展策略:多渠道发展,国际国内两条腿走路
第六章 风险管理与内控
第一节 风险管理与内控——商业银行生存之基
一、信息不完全与风险的普遍存在
二、商业银行的内在脆弱性与风险控制
三、商业银行竞争力与风险管理能力
第二节 上海银行的风险管理与内控体制
一、树立先进风险管理理念
二、重构全面风险管理框架
三、打造优秀风险管理团队
四、完善内部控制制度体系
第三节 上海银行风险管理与内控建设历程
一、两次改革:完善会计核算体制
二、三个阶段:健全稽核监督体制
三、先利其器:加强授权授信管理
第七章 人力资源管理
第一节 商业银行第一资源
一、人力资源是商业银行的第一资源
二、人事管理还是战略管理
三、城市商业银行人力资源管理的问题与难点
第二节 干部管理体制改革
一、对金融企业干部管理体制的反思
二、摆脱干部管理的行政色彩
三、迈向市场化的干部管理体制
第三节 优化人力资源结构与环境
一、现代金融企业需要什么样的员工队伍
二、员工队伍结构调整
三、创造良好的人才成长环境
第四节 深化薪酬制度改革
一、薪酬改革,重中之重
二、国内商业银行薪酬制度的现状与问题
三、以岗定薪的薪酬制度改革
第五节 强化员工培训
一、学习型组织与员工培训
二、上海银行的员工培训
三、构建新时期有效员工培训体系
第八章 科技兴行
第一节 银行科技进步的本质及模式选择
一、银行科技进步的本质及其基本形态
二、科技是第一生产力的深刻内涵
三、国内同业对科技进步模式的认同与选择
第二节 前三年探索:“填平补齐”与“功能提升”
一、最初的模式选择与方案实施
二、从“局部功能提升”到“系统功能提升”
三、前三年探索的经验总结
第三节 新一轮实践:“功能调整”与“更新换代”
一、“理念”的飞跃与“系统功能调整”
二、“新一代综合性核心业务系统”的规划与装备
三、新一轮“科技兴行”实践的经验总结
第九章 企业文化
第一节 中小银行企业文化建设
一、金融企业文化建设的特殊性
二、中小银行企业文化建设的重要性
三、上海银行企业文化应具备的特征
第二节 上海银行的企业价值观
一、建行初期的文化冲突
二、形成统一的企业价值观
第三节 上海银行的企业理念
一、上海银行的经营理念
二、上海银行的管理理念
第四节 上海银行的企业形象
一、企业形象的整合
二、树立良好的公众形象
三、品牌形象建设
第十章 开放促发展
第一节 走开放式发展之路
第二节 推进广泛的联盟与合作
一、城市商业银行间机构联合与业务合作
二、沪、港、台“上海银行”的战略联盟与合作
第三节 引资与引智并举
一、引进外资,优化股权结构
二、引进外智,提升经营管理品质
三、对引进外资参股的几点思考
第四节 探索跨区域发展
一、跨区域发展的必要性
二、跨区域发展的思考与探索
三、跨区域发展面临的新契机
第十一章 迎接未来的挑战
第一节 双重挑战
一、外部竞争环境变化的挑战
二、新的发展阶段的挑战
第二节 积极应对挑战
一、迎接挑战的现实基础
二、全面落实五大发展战略
三、实现新的发展突破
附录一 上海银行股份有限公司章程
附录二 上海银行战略管理纲要
附录三 上海银行股份有限公司信息披露管理办法
附录四 上海银行股份有限公司2004年年度报告
后记
第一章 战略制胜
第一节 商业银行发展战略
一、从全球优秀银行的评选说起
二、正确的战略是打开成功大门的钥匙
第二节 上海银行战略演变
一、1998年理论务虚会
二、上海银行的战略目标
三、上海银行的发展道路
四、上海银行的战略思想
五、上海银行的战略体系
第三节 探索实施战略管理之路
一、从传统管理向战略管理转变
二、从业务发展战略向可持续发展战略转变
三、从战略决策管理向全面战略管理转变
第二章 公司治理
第一节 公司治理的基本问题
一、公司治理的实质
二、建立有效的公司治理机制
第二节 公司治理的构筑基础
一、强化一级法人体制
二、优化股权结构
第三节 内部治理
一、内部治理的基本框架
二、正确处理所有者与经营者之间的关系
三、不断加强董事会、监事会的制度建设
四、充分发挥董事会、监事会及高级管理层的作用
第四节 信息披露
一、商业银行信息披露的重要性
二、上海银行信息披露的探索与实践
第三章 结构调整
第一节 结构性矛盾与结构调整原则
一、结构调整的内涵
二、城市商业银行资源配置中面临的主要问题
三、上海银行结构调整战略的基本原则
第二节 结构调整的实践和探索
一、平稳过渡时期的结构变化
二、战略主线时期的五大结构调整
三、新时期结构调整的深化和发展
第四章 组织体系
第一节 一级法人体制建设
一、过渡时期的牵头行制度
二、从牵头行过渡到区域管理部和直属行
三、网点资源整合
第二节 集约化经营
一、集约化经营的目标
二、上海银行集约化经营的探索
第三节 组织架构再造
一、银行再造——组织体系的反思
二、组织架构再造总体构想
三、组织架构再造的实施进程
第五章 市场营销
第一节 中小银行的基本市场定位
一、市场定位的基本策略
二、零售银行:中小银行的基本市场定位
三、上海银行的基本市场定位
第二节 上海银行的营销“再造”
一、加强营销战略的推进与实施
二、建立“以客户为中心”的营销支撑体系
三、以市场细分作为推动营销的有力武器
第三节 上海银行的营销体系
一、产品营销策略:以市场为导向的产品创新
二、服务营销策略:以优质品质为导向的金融服务
三、渠道拓展策略:多渠道发展,国际国内两条腿走路
第六章 风险管理与内控
第一节 风险管理与内控——商业银行生存之基
一、信息不完全与风险的普遍存在
二、商业银行的内在脆弱性与风险控制
三、商业银行竞争力与风险管理能力
第二节 上海银行的风险管理与内控体制
一、树立先进风险管理理念
二、重构全面风险管理框架
三、打造优秀风险管理团队
四、完善内部控制制度体系
第三节 上海银行风险管理与内控建设历程
一、两次改革:完善会计核算体制
二、三个阶段:健全稽核监督体制
三、先利其器:加强授权授信管理
第七章 人力资源管理
第一节 商业银行第一资源
一、人力资源是商业银行的第一资源
二、人事管理还是战略管理
三、城市商业银行人力资源管理的问题与难点
第二节 干部管理体制改革
一、对金融企业干部管理体制的反思
二、摆脱干部管理的行政色彩
三、迈向市场化的干部管理体制
第三节 优化人力资源结构与环境
一、现代金融企业需要什么样的员工队伍
二、员工队伍结构调整
三、创造良好的人才成长环境
第四节 深化薪酬制度改革
一、薪酬改革,重中之重
二、国内商业银行薪酬制度的现状与问题
三、以岗定薪的薪酬制度改革
第五节 强化员工培训
一、学习型组织与员工培训
二、上海银行的员工培训
三、构建新时期有效员工培训体系
第八章 科技兴行
第一节 银行科技进步的本质及模式选择
一、银行科技进步的本质及其基本形态
二、科技是第一生产力的深刻内涵
三、国内同业对科技进步模式的认同与选择
第二节 前三年探索:“填平补齐”与“功能提升”
一、最初的模式选择与方案实施
二、从“局部功能提升”到“系统功能提升”
三、前三年探索的经验总结
第三节 新一轮实践:“功能调整”与“更新换代”
一、“理念”的飞跃与“系统功能调整”
二、“新一代综合性核心业务系统”的规划与装备
三、新一轮“科技兴行”实践的经验总结
第九章 企业文化
第一节 中小银行企业文化建设
一、金融企业文化建设的特殊性
二、中小银行企业文化建设的重要性
三、上海银行企业文化应具备的特征
第二节 上海银行的企业价值观
一、建行初期的文化冲突
二、形成统一的企业价值观
第三节 上海银行的企业理念
一、上海银行的经营理念
二、上海银行的管理理念
第四节 上海银行的企业形象
一、企业形象的整合
二、树立良好的公众形象
三、品牌形象建设
第十章 开放促发展
第一节 走开放式发展之路
第二节 推进广泛的联盟与合作
一、城市商业银行间机构联合与业务合作
二、沪、港、台“上海银行”的战略联盟与合作
第三节 引资与引智并举
一、引进外资,优化股权结构
二、引进外智,提升经营管理品质
三、对引进外资参股的几点思考
第四节 探索跨区域发展
一、跨区域发展的必要性
二、跨区域发展的思考与探索
三、跨区域发展面临的新契机
第十一章 迎接未来的挑战
第一节 双重挑战
一、外部竞争环境变化的挑战
二、新的发展阶段的挑战
第二节 积极应对挑战
一、迎接挑战的现实基础
二、全面落实五大发展战略
三、实现新的发展突破
附录一 上海银行股份有限公司章程
附录二 上海银行战略管理纲要
附录三 上海银行股份有限公司信息披露管理办法
附录四 上海银行股份有限公司2004年年度报告
后记
上海银行发展之路
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