美国金融监管制度的历史演进[电子资源.图书]

第一章 概论
第一节 美国金融体系
一、中央银行
二、商业银行
三、专业性商业银行机构
四、政策性金融机构
五、非银行金融机构
六、国际金融机构和外国金融机构
第二节 美国金融监管体系
一、金融机构内部审计与风险管理系统
二、利益相关者对金融机构的约束和金融业同业自律
三、金融监管当局对金融机构和金融市场的外部监督系统
第三节 美国金融监管制度的历史演进
一、基本不受管制的自由竞争时期(20世纪30年代以前)
二、安全优先的金融管制时期(20世纪30-70年代)
三、效率优先的放松管制时期(20世纪70-80年代末)
四、兼顾安全与效率的审慎监管(20世纪90年代)
五、21世纪美国金融监管的进一步加强
第四节 小结:美国金融监管体制的特征
一、美国金融监管制度的特征
二、美国金融监管体制的成因
三、对美国金融监管体制的简要评价
第二章 基本不受管制的自由竞争时期(20世纪30年代以前)
第一节 美国金融监管的起源和初期发展
一、美国第一银行关于金融管理的尝试(1791-1811年)
二、美国第二银行关于金融管理的再次尝试(1817-1836年)
第二节 自由银行体制(1836-1863年)
第三节 二重性银行体制
一、国民银行制度的主要立法措施
二、国民银行制度的成效评价
第四节 联邦储备体系的建立
一、建立联邦储备体系的具体措施
二、联邦储备体系运行中存在的问题
第三章 安全优先的金融管制时期(20世纪30-70年代)
第一节 美国建立金融管制体系的动因
一、大萧条中的金融危机
二、金融危机的原因分析
三、金融危机的社会影响
第二节 金融管制的立法措施
一、银行业立法管制
二、建立存款保险制度
三、证券业的立法管制
四、住房金融的立法管制
第三节 金融立法管制的完善与发展
一、银行业立法管制的发展
二、证券业立法管制的发展
第四节 小结:对金融管制效果的评价
一、加强了联邦政府对金融业的监督管理
二、形成了相当稳定的金融体系
三、20世纪30-70年代美国金融管制的主要缺陷
第四章 效率优先的放松金融管制时期(20世纪70-80年代末)
第一节 美国放松金融管制的经济和社会背景
一、动荡的经济与金融环境是改革的驱动器
二、大量金融创新工具的出现使部分管制措施失去效力
三、理论思潮与政策的变化使20世纪80年代金融改革的条件日益成熟
第二节 放松管制的主要立法措施
一、《1978年充分就业和经济平衡增长法》(汉弗莱-霍金斯法)
二、《1980年存款机构放松管制和货币控制法》(1980年银行法)
三、《1982年吸收存款机构法》即《高恩·圣杰曼法》
四、1982年SEC《415条款》
五、《1983年国际贷款监督法》
六、《1987年公平竞争银行法》
七、《1987年银行控股公司修正法》
第三节 小结:放松管制改革的成效与局限性
一、20世纪80年代放松管制改革的主要成效
二、20世纪80年代改革的局限性
第五章 兼顾安全与效率的审慎监管的回归(20世纪90年代)
第一节 美国实施审慎监管的国际、国内背景
一、20世纪80年代的危机
二、联邦存款保险制度难以为继
三、美国银行业的实力与国际地位急剧下降
第二节 审慎监管需要解决的主要问题
一、在放松管制的同时加强对金融业的监督
二、改革联邦存款保险制度
三、取消金融业分业经营制度
四、取消银行经营的地域范围限制
五、取消银行业与工商业分离制度
第三节 审慎监管的主要立法措施
一、《1989年金融机构改革、复兴和加强法》
二、《1990年证券业实施修正法》
三、《1991年综合存款保险改革和纳税人保护法案》
四、《1991年加强对外国银行监管法》和1996年《K条例》修正案
五、《1994年里格·尼尔银行跨州经营与跨州设立分行效率法》
六、《1999年金融服务现代化法案》
第四节 小结:美国20世纪90年代改革的成效
一、通过资本监管增强了金融机构抵御风险的能力
二、改革了联邦存款保险制度
三、取消单一银行制,增强了银行的竞争力
四、废除分业经营制度,提高了金融业的经营效率
五、树立审慎监管的理念,提出功能监管的思路
六、进一步加强了对外国银行的监管
第六章 21世纪美国金融监管的进一步加强
第一节 美国公司财务丑闻
一、美国公司财务丑闻及其影响
二、发生公司财务丑闻的原因
第二节 美国治理公司财务丑闻的政策措施
一、布什总统“十点计划”以及纽约证券交易所和纳斯达克证券交易所的“公司治理结构改革的建议措施”
二、《2002年萨班斯-奥克斯利法案》(也称《索克斯法案》或《SOX法案》)
第三节 小结:一系列新法规的政策效果
第四节 美国证券交易委员会“《萨班斯-奥克斯利法》第404节”近期动向
参考文献
后记