全国十一所高等院校联合编写

第一章 商业银行概述
第一节 商业银行的性质与职能
一、商业银行的产生与发展
二、商业银行的性质
三、商业银行的职能
第二节 商业银行的货币创造
一、原始存款与派生存款
二、派生存款的收缩过程
三、派生存款的限制因素
第三节 商业银行的组织结构
一、注册制
二、单一银行与分支银行
三、银行持股公司制度
四、跨地区银行业
五、合并与兼并
第四节 商业银行的经营原则
一、流动性原则
二、安全性原则
三、盈利性原则
第五节 现代商业银行的发展趋势
一、商业银行的国际化
二、金融创新的多样性
三、银行资产证券化
四、业务经营的电子化

第二章 商业银行资本金管理
第一节 银行资本金的构成及功能
一、商业银行资本金的功能
二、商业银行资本金的构成
第二节 银行资本金的筹集与积累
一、银行资本金的筹集
二、银行资本金的积累
第三节 银行资本金的充足性管理
一、商业银行资本金需要量的测定
二、商业银行资本充足性的国际标准
第四节 《巴塞尔协议》与银行资本金
一、《巴塞尔协议》的主要内容
二、《巴塞尔协议》对资本金充足率管理的要求
三、《巴塞尔协议》在中国银行业的实施

第三章 商业银行负债管理
第一节 银行负债概述
一、银行负债的构成
二、银行负债的功能
三、银行负债的经营管理目标
第二节 银行存款负债的管理
一、存款负债的种类与创新
二、存款负债的成本与定价
三、存款负债的经营策略
第三节 银行借入负债的管理
一、银行借入短期负债的管理
二、银行借入长期负债的管理
第四节 银行负债业务分析
一、银行负债结构分析
二、银行存款稳定性分析
三、银行借入资金适宜度分析

第四章 商业银行的现金资产管理
第一节 商业银行现金资产的构成
一、现金资产的构成
二、现金资产的管理
第二节 商业银行资金头寸的测算
一、资金头寸及其构成
二、资金头寸的测算
第三节 商业银行流动性管理策略
一、满足流动性需求的基本策略
二、选择流动性来源应考虑的因素
三、流动性管理的政策措施

第五章 商业银行贷款管理
第一节 银行贷款的种类
一、按照发放贷款时银行是否承担本息收回的责任及责任大小划；
二、按照贷款期限划分
三、按照贷款发放时的保障条件划分
四、按照贷款用途划分
五、按照贷款的偿还方式划分
六、按照贷款的风险程度划分
第二节 银行贷款政策与管理制度
一、贷款政策
二、贷款管理的基本制度
三、贷款程序
第三节 银行贷款定价
一、影响贷款定价的因素
二、贷款定价方法
第四节 银行贷款信用分析
一、银行贷款信用分析的内容
二、财务分析
三、非财务分析
第五节 银行主要贷款业务的操作
一、信用贷款
二、担保贷款
三、票据贴现
四、消费者贷款
第六节 银行问题贷款的控制
一、什么是问题贷款
二、问题贷款的识别
三、问题贷款的处理

第六章 商业银行投资管理
第一节 银行证券投资业务的意义与特点
一、银行证券投资的含义及其特点
二、银行证券投资的目的与作用
第二节 银行证券投资的对象与原则
一、银行证券投资的对象
二、银行证券投资的原则
第三节 银行证券投资的收益与风险
一、银行证券投资的收益
二、银行证券投资的风险
三、证券投资收益与风险的关系
第四节 银行证券投资的策略
一、有效证券投资组合法
二、梯形投资法
三、杠铃投资法
四、固定比例与可变比例投资法
第五节 商业银行的证券投资分析
一、证券投资的基本分析
二、银行证券投资的收益性分析
三、银行证券投资的安全性分析
四、银行证券投资的流动性分析
五、银行证券投资的成长性分析

第七章 商业银行的中间业务
第八章 商业银行的表外业务
第九章 商业银行的国家业务
第十章 商业银行资产负债综合管理
第十一章 商业银行的市场营销
第十二章 商业银行的风险管理
第十三章 商业银行的内部控制
第十四章 商业银行人力资源开发与管理
第十五章 商业银行经营成果的分析与评估