Insurance

目录
绪论
第一篇 基础理论篇
第一章 风险与保险
第一节 风险及其特征
一 风险的概念
二 风险的特征
三 风险因素、风险事故和损失
第二节 风险的分类
一 按风险的环境分类
二 按风险的性质分类
三 按风险的对象分类
四 按风险产生的原因分类
第三节 风险管理
一 风险管理的概念
二 风险管理的基本程序
三 风险处理方式及其比较
第四节 可保风险
一 可保风险的概念
二 可保风险的要件
第二章 保险的性质与功能
第一节 保险的性质
一 保险性质说的评介
二 保险的概念
第二节 保险的功能
一 保险功能说评介
二 保险的基本功能
三 保险的派生功能
第三节 保险的作用
一 保险在微观经济中的作用
二 保险在宏观经济中的作用
第四节 商业保险
一 保险的商品属性
二 商业保险的概念
三 商业保险与类似制度比较
第五节 保险公司
一 保险公司的性质
二 保险公司的功能
第三章 保险合同
第一节 保险合同概述
一 保险合同与一般合同的共性
二 保险合同的特性
第二节 保险合同的分类
一 财产保险合同与人身保险合同
二 定值保险合同、不定值保险合同与定额保险合同
三 足额保险合同、不足额保险合同与超额保险合同
四 单个保险合同、团体保险合同与综合保险合同
五 指定险保险合同与一切险保险合同
六 原保险合同与再保险合同
第三节 保险合同的要素
一 保险合同的主体
二 保险合同的客体
三 保险合同的内容
第四节 保险合同的履行
一 投保人的义务
二 保险人的义务
第五节 保险合同的变更
一 保险合同主体的变更
二 保险合同内容的变更
三 保险合同效力的变更
第六节 保险合同的争议处理
一 保险合同的解释原则
二 保险合同争议的解决方式
第四章 保险的基本原则
第一节 保险利益原则
一 保险利益及其成立要件
二 保险利益的意义
三 保险利益原则在财产保险与人身保险应用上的区别
第二节 最大诚信原则
一 最大诚信原则的含义
二 最大诚信原则的主要内容
三 违反最大诚信原则的法律后果
四 弃权与禁止反言
第三节 近因原则
一 近因原则的含义
二 近因原则的应用
第四节 损失补偿原则
一 损失补偿原则的含义
二 损失补偿原则的基本内容
三 损失补偿原则在财产保险实务中的特例
四 损失补偿原则不适用于人身保险
第五节 损失补偿原则的派生原则
一 代位追偿原则
二 重复保险分摊原则
第二篇 保险实务篇
第五章 保险形态的分类
第一节 保险形态分类的意义与方法
一 保险形态分类的意义
二 保险形态分类的方法
第二节 保险形态分类的标准
一 保险经营
二 保险技术
三 保险政策
四 立法形式
五 经济因素
第三节 保险业务的种类
一 财产保险
二 人身保险
三 责任保险
四 信用保证保险
第六章 财产损失保险
第一节 财产损失保险概述
一 财产保险的概念及分类
二 财产损失保险的运行
第二节 火灾保险
一 火灾保险的概念及特征
二 火灾保险的一般内容
三 火灾保险的主要险种
第三节 运输保险
一 运输保险的概念及特征
二 运输货物保险
三 运输工具保险
第四节 工程保险
一 工程保险的概念及特征
二 建筑工程保险
三 安装工程保险
四 科技工程保险
第五节 农业保险
一 农业保险的概念及特征
二 农业保险的基本内容
第七章 责任保险
第一节 责任保险概述
一 责任保险的概念及分类
二 责任保险的基本特征
三 责任保险的承保与赔偿
第二节 公众责任保险
一 公众责任保险与公众责任
二 公众责任保险的一般内容
三 公众责任保险的主要险种
第三节 产品责任保险
一 产品责任保险与产品责任
二 产品责任保险的一般内容
第四节 雇主责任保险
一 雇主责任保险与雇主责任
二 雇主责任保险的一般内容
三 雇主责任保险的附加险
第五节 职业责任保险
一 职业责任保险与职业责任
二 职业责任保险的一般内容
三 职业责任保险的主要险种
第八章 人身保险
第一节 人身保险概述
一 人身保险的概念及特征
二 人身保险的分类
第二节 人寿保险
一 人寿保险的特征
二 人寿保险的主要类型
第三节 意外伤害保险
一 意外伤害保险的概念
二 意外伤害保险的特征
三 意外伤害保险的可保风险分析
四 意外伤害保险的主要内容
五 意外伤害保险的主要险别
六 意外伤害保险费与责任准备金
第四节 健康保险
一 健康保险的概念
二 健康保险的特点
三 健康保险的种类
四 健康保险的费率和准备金
第五节 团体保险
一 团体保险概述
二 团体人寿保险
三 团体意外伤害保险
四 团体健康保险
第九章 再保险
第一节 再保险概述
一 再保险的基本概念
二 危险单位、自留额和分保额
三 再保险与原保险比较
四 再保险的分类
第二节 比例再保险和非比例再保险
一 比例再保险
二 非比例再保险
第三节 再保险的分出与分人
一 分出业务经营与管理概述
二 分出业务实务
三 分入业务经营管理的概念与原则
四 分入业务的承保
第十章 保险经营导论
第一节 保险经营的特征
一 保险经营思想的特征
二 保险经营行为的特征
第二节 保险经营的原则
一 保险经营的基本原则
二 保险经营的特殊原则
第三节 保险经营的环节
一 投保
二 承保
三 防灾
四 理赔
第十一章 保险单设计
第一节 保险单设计概述
一 保险单设计的含义及其意义
二 保险单设计的一般原则
三 保险单的内容、设计的步骤和方法
第二节 人寿保险单的设计
一 寿险商品的特征
二 影响寿险保单设计的因素
三 人寿保险的主要条款
第三节 财产保险单的设计
一 保险费率的厘定方法
二 财产保险单的发展趋势
第十二章 保险精算
第一节 保险精算概述
一 保险精算的产生与发展
二 保险精算的基本任务
三 保险精算的基本原理
第二节 非寿险精算
一 保险费率的厘定
二 “大数”的测定
三 财务稳定性分析
四 自留额与分保额的决策
第三节 寿险精算
一 生命表
二 趸缴纯保险费
三 年金保险的纯保险费
四 年度纯保险费
五 人寿保险的毛保险费
六 理论责任准备金及其计算
七 实际责任准备金及其计算
第十三章 保险基金及其运用
第一节 保险基金的性质与特征
一 保险基金是社会总产品的必要扣除
二 保险基金的性质
三 保险基金的特征
第二节 保险基金的来源与构成
一 保险基金的来源
二 保险基金的构成
第三节 保险基金的运用
一 保险基金运动的过程
二 保险基金运用的原则
三 保险基金运用的形式和结构
四 保险基金运用的意义
第十四章 保险经营效益
第一节 保险经营效益概述
一 保险经营效益的概念
二 提高保险经营效益的途径
三 保险经营效益技术指标
第二节 保险经营效益分析
一 保费收入指标分析
二 赔付率的分析
三 费用率和成本率分析
四 保险资金运用指标分析
五 保险企业利润分析
第三节 保险企业财务报表
一 资产负债表
二 利润表
三 财务状况变动表
四 现金流量表
第十五章 保险市场结构与运作
第一节 保险市场概述
一 保险市场的概念
二 保险市场的构成要素
三 保险市场的特征
四 保险市场的模式
五 保险市场机制
第二节 保险市场的组织
一 保险市场的一般组织形式
二 几种典型的保险市场组织形式
第三节 保险市场的供给与需求
一 保险市场供给
二 保险市场需求
三 保险市场的供求平衡
第十六章 保险市场营销
第一节 保险市场营销概述
一 保险市场营销的概念及特点
二 保险市场营销管理程序
三 保险市场营销环境分析
第二节 保险市场营销策略
一 目标市场策略
二 营销组合策略
三 竞争策略
第三节 保险市场营销渠道选择
一 保险市场营销渠道的概念及种类
二 保险市场营销渠道的利弊分析
三 保险市场营销渠道的选择原则与控制方法
第十七章 保险经营风险及其防范
第一节 保险经营风险的特征
一 射幸性
二 非控性
三 突发性
四 联动性
第二节 保险经营风险的类型及其成因
一 承保风险
二 投资风险
第三节 保险经营风险的技术分析
一 财务稳定性的含义
二 财务稳定性指标
三 财务稳定性分析
第四节 保险经营风险的防范
一 危险单位承保限额决定
二 单个公司承保总额决定
三 经营资本流动性合理化结构
第五篇 保险监管篇
第十八章 保险监管理论概述
第一节 政府干预市场的一般理论
一 公共利益论
二 私人利益论
三 经济管制论
第二节 保险监管的经济学分析
一 市场支配力与保险监管
二 外部性与保险监管
三 “免费搭车”与保险监管
四 信息难题与保险监管
五 保险市场中的监管失灵
第三节 保险监管收益与成本分析
一 一般经济监管的收益与成本
二 保险监管的收益与成本
三 监管机构的目标函数
四 规避监管的收益成本分析
第十九章 保险监管制度
第一节 保险监管目标
一 维护被保险人的合法权益
二 维护公平竞争的市场秩序
三 维护保险体系的整体安全与稳定
四 促进保险业健康发展
第二节 保险监管机构
一 立法、司法和行政机构在保险监管中的角色
二 保险监管机构及其职责
第三节 保险监管方式
一 非现场监控与公开信息披露
二 现场检查
第四节 纠正与处罚措施
第二十章 保险监管内容
第一节 市场准入和股权变更监管
一 市场准入监管的意义和要求
二 市场准人监管的内容
三 公司股权变更监管
第二节 公司治理与内部控制监管
一 公司治理监管
二 内部控制监管
第三节 资产与负债监管
一 资产负债监管的意义和要求
二 董事会和管理层的职责
三 风险管理和内部控制
第四节 资本充足性及偿付能力监管
一 资本充足性及偿付能力监管的意义
二 资本充足性及偿付能力监管的原则
第五节 交易行为与网络保险监管
一 交易行为监管
二 网络保险监管
第六节 再保险监管
一 再保险监管的意义
二 再保险监管的特性原则
三 再保险监管的共性原则
第七节 衍生工具监管
一 衍生工具监管的原则要求
二 必须明确董事会和管理层的风险管理职责
三 必须建立有效的衍生工具风险管理系统
四 必须对衍生工具活动进行有效的内部控制和审计
五 必须提供有关衍生工具活动的充分信息
第八节 跨境保险活动与保险集团监管
一 跨境保险业务经营活动的监管原则
二 跨境保险活动相关国家保险监管机构之间的信息交流
三 金融集团监管协调员机制
第二十一章 保险监管国际化
第一节 保险监管国际化的背景
一 保险业务国际化
二 保险机构国际化
三 保险风险国际化
第二节 保险监管国际化及其标志
一 保险监管国际化的含义
二 国际保险监督官协会与《保险监管核心原则》
第三节 中国保险监管国际化
一 新兴市场国家保险业的一般性差距
二 中国保险监管制度存在的差距
三 实现中国保险监管国际化的措施
附章 社会保险
第一节 社会保险概述
一 社会保险的概念
二 社会保障制度的历史
三 社会保险的功能
第二节 社会保险制度的运行
一 社会保险保费收入
二 社会保险费分担方式
三 社会保险的财务制度
四 社会保险基金的管理
第三节 中国社会保险制度的主要内容
一 中国社会保险制度的沿革
二 主要社会保险项目的内容
参考文献