国际贷款协议的起草与谈判

第一章 贷款协议概述
第一节 贷款分类
一、按贷款用途分类
（一）项目融资
（二）资产融资
（三）并购融资
（四）房地产融资
（五）贸易融资
二、按贷款方式分类
（一）双边贷款
（二）银团贷款
（三）融资参与
三、其他分类
（一）贷款期限
（二）是否有担保
（三）贷款人义务的性质
（四）还款方式
第二节 贷款协议的类型和结构
一、行业标准文本
（一）中国银行业协会银团贷款与交易专业委员会
（二）亚太信贷市场协会
（三）伦敦信贷市场协会
（四）美国银团贷款交易协会
二、贷款协议的结构
（一）财务条款
（二）管理条款
（三）格式条款
第三节 借贷双方的立场
一、贷款人的考虑
二、借款人的考虑
第二章 定义和解释
第一节 术语定义
一、财务术语
（一）基本财务术语
（二）其他财务术语
二、法律术语
（一）基本法律术语
（二）其他法律术语
三、管理术语
（一）基本管理术语
（二）其他管理术语
第二节 解释规则
一、特定词语的扩大解释
（一）当事人
（二）修改
（三）法律、法规
（四）融资文件
（五）人
（六）判决
（七）包括
二、重要概念的特别说明
（一）违约和违约事件的持续
（二）等值其他货币
（三）债务
（四）重大
（五）偿还
（六）借款
三、其他解释规则
（一）条款标题
（二）条款和附件的引用
（三）时区
第三章 信贷安排
第一节 信贷安排的当事人
一、集团授信
二、银团贷款
第二节 授信额度
一、授信额度金额
（一）单一货币
（二）多种货币
（三）不同货币之间的换算
二、授信额度的分类
（一）承诺性授信额度和非承诺性授信额度
（二）定期贷款额度与循环授信额度
（三）单一贷款授信额度和综合授信额度
第三节 贷款用途
一、贷款用途条款的作用
二、贷款用途的常见约定
（一）流动资金贷款用途
（二）固定资金贷款和项目贷款用途
三、借新还旧问题
第四章 授信的使用和偿还
第一节 授信的使用条件
一、授信使用条件概述
（一）贷款人的关注点
（二）借款人的关注点
二、初始先决条件
（一）融资文件
（二）公司组织文件
（三）授权文件
（四）财务报表
（五）费用支付证明
（六）法律意见书
（七）其他文件
三、进一步先决条件
四、先决条件的豁免
第二节 贷款的提取
一、提款申请书
（一）提交时间
（二）申请书的填写要求
（三）其他要求
二、币种及金额
第三节 还款
一、定期贷款的还款
（一）到期一次性还款
（二）分期还款
二、循环贷款的还款
第四节 提前还款和额度取消
一、自愿提前还款
（一）一般条款
（二）自愿提前还款的限制
（三）提前还款费
（四）部分提前还款的顺序
二、强制提前还款
（一）非法
（二）借款人控股权变更
（三）其他情形
三、额度取消
四、提前还款和额度取消的限制
（一）通知的不可撤销性
（二）同时支付利息
（三）不得再借已经提前偿还的贷款
（四）不得在非约定时间提前还款或取消额度
（五）取消额度不得恢复
……
第五章 贷款成本
第六章 陈述和承诺
第七章 违约和救济
第八章 法律格式条款
第九章 银团贷款机制
第十章 我国贷款融资业务现状及改进建议
附录