做一个专业的理财规划师

第一部分你的认知够不够专业
第一章　理财规划师的处境
离财富最近的人
无比巨大的市场
衡量能力的标尺
自身价值如何体现
理财行业发展现状
大众理财的误区
第二章　理财规划师的抉择
理财规划的内容
理财规划师的职业前景
理财规划师的专业要求
薪水高，门槛也高
第三章　工作中的问题
初入职场必修课
客户为什么不买账
一道能力测试题
如何对待工作
第二部分你的能力够不够专业
第一章　让钱流淌起来
翻翻客户的钱包
为客户进行现金规划
分析和评估客户的特殊需求
了解客户的目标和要求
制订现金规划方案
第二章　“入”与“出”
了解客户的消费模式
编制家庭预算
为客户建立账本
制订住房消费方案
制订汽车消费方案
制订消费信贷方案
第三章　教育理财规划
制订教育理财规划方案
制订国家助学贷款方案
制订商业性助学贷款方案
制订教育基金定投方案
制订购买教育金保险方案
第四章　保险理财方案
保险意味着什么
保险在理财规划中的功能
客户基本保险需求
人生不同阶段保险需求
家庭保险规划三步走
保险规划“五分法”
影响保险规划的因素
第五章　制订多种理财方案
理财规划师的定位
制订投资私募基金方案
制订投资型信托方案
制订外汇投资方案
制订券商集合资产管理计划方案
制订投资QDII基金方案
制订投资金融衍生品方案
制订投资贵金属方案
第六章　制订养老规划方案
养老规划前的问题
养老规划的工具选择
养老规划的三个建议
养老规划常犯的错误
养老规划的步骤
计算退休所需费用
如何准备养老金
第七章　制订遗产处理方案
哪些财产可以作为遗产
遗产的分配顺序
遗产的分配方法
遗产筹划的概念
遗产筹划工具
遗产筹划的内容
遗产筹划中的财产所有权问题
第三部分你的资质够不够专业
第一章　专业，从证书开始
注册理财规划师（CFP）认证证书
注册金融分析师（CFA）认证证书
特许理财顾问师（ChFC）认证证书
注册财务顾问师（CFC）认证证书
特许财富管理师（CWM）认证证书
注册财务策划师（RFP）认证证书
考取资格认证，只是第一步
第二章　强大的营销心态
专业理财师的心态
理财规划师的三重境界
阻碍理财规划师成长的因素
未达成交易时的注意事项
假定、假定，再假定
第三章　理财规划师所必需的特质
基础准备
提高演讲水平
给自己不断充电
理财规划师的能力培养
实践是唯一的出路
第四章　寻找并影响客户
客户在哪儿
掌握客户扩展手段
收集客户的信息
客户管理很重要
与客户接近的技巧
计划书的妙用
第五章　如何与客户沟通
沟通的基本流程
不良沟通的原因
向客户发送信息
第四部分专业，从实践中来
案例一：巧理财生二胎
案例二：巧用公积金还房贷
案例三：“小康之家”如何理财
案例四：选择个人商业性助学贷款的技巧
案例五：退休养老规划
案例六：10万元投资方案
案例七：人生成熟期理财规划