2014年全球金融发展报告：普惠金融

序言
前言
致谢
缩略语和术语
概述
第一章 普惠金融：重要性、关键事实、推动因素
第二章 个人普惠金融
第三章 企业普惠金融
统计附录
附录A 2009-2011金融系统特征基本数据
附录B 普惠金融的关键方面
附录C 伊斯兰银行和金融机构
参考文献
专栏
  0.1 本报告的主要内容
  0.2 从业者对普惠金融的观点：全球金融晴雨表
  0.3 报告导读
  1.1 什么使得金融与众不同?道德风险和逆向选择
  1.2 全球普惠金融数据库概览
  1.3 使用金融服务中的性别差距
  1.4 伊斯兰金融和普惠性
  1.5 信用过度的三个例子：波黑、印度、美国
  2.1 汇款、技术与普惠金融
  2.2 巴西的代理银行业务和普惠金融
  2.3 改进个人识别技术对信用市场的影响
  2.4 保险：设计合适的风险管理产品
  2.5 通过大众媒体改变行为：南非的案例
  2.6 案例研究：墨西哥新的财务披露要求
  2.7 垄断租、银行集中与私营信用机构
  2.8 走出债务陷阱：对借款人实施救助能否使其重新获得金融服务?
  3.1 非正式企业的普惠金融：跨国家证据
  3.2 微型企业的资本收益：田野调查证据
  3.3 普惠金融对企业存活、劳动力市场和收益的影响
  3.4 非洲sME融资：竞争、创新与政府
  3.5 动产注册登记可以激励企业获得融资
  3.6 案例研究：秘鲁的保理实践
  3.7 案例研究：中东和北非的天使投资
  3.8 案例研究：尼日利亚的You WiN!商业计划竞赛
图
  0.1 银行账户的使用和自我汇报的使用障碍
  B0.2.1 关于普惠金融有效政策的观点
  O.2 普惠金融的关联因素
  0.3 动产担保登记注册改革对获得金融服务的影响
  0.4 指纹识别技术和支付率，马拉维
  0.5 随着时间的推移，有(没有)阿兹特克银行的城市里非正式企业所有人的人数
  0.6 寓教于乐的效果
  1.1 使用和获得金融服务
  B1.1.1 均衡市场中的金融排斥
  1.2 商业银行账户数量的基本趋势，2004-2011年
  1.3 使用者一端和提供者一端的普惠金融数据
  1.4 被选择的支付手段，2011
  1.5 发展中经济体中，借款人汇报的借款原因
  1.6 企业使用账户和贷款的比率
  1.7 融资是企业面临的主要约束，尤其是小企业
  1.8 用以购买固定资产的外部融资来源
  1.9 企业面临的约束
  1.1 0持有账户和贷款的正式和非正式企业的比率
  1.1 1不申请贷款的原因
  1.1 2金融普惠性与深度、效率和稳定性(金融机构)对比
  1.1 3普惠金融的关联因素
  1.1 4未持有银行账户的报告原因
  B1.4.1 伊斯兰银行业、宗教信仰程度和企业获得融资服务的状况
  1.1 5合作社、国家专业金融机构、MFl分支机构与商业银行分支机构的比率
  1.1 6金融服务使用的不平等和收入不平等之间的相关性
  2.1 每百人移动电话拥有量，以国家收入分组，1990-2011年
  B2.1.1 汇款与普惠金融
  B2.2.1 旅行者三号，Bradesco在亚马孙河上的代理银行
  B2.3.1 马拉维的提取指纹实验
  2.2 手机渗透率和移动支付
  2.3 在正规金融机构有账户的成年人的比例
  B2.4.1 牲畜与天气微型保险增长，印度
  B2.4.2 赔付与保费的对比，牲畜与天气保险，印度
  2.4 公平银行对普惠金融的影响
  2.5 为了购买食物和其他必需品而借贷，根据教育水平划分
  2.6 金融能力调查结果
  2.7 中学金融教育的影响，巴西
  B2.5.1 “丑闻!”的演员阵容
  B2.5.2 寓教于乐模式的效果
  2.8 消费者保护监管与执行活动
  2.9 从金融深度的角度看商业监管的变迁
  2.1 0信用信息分享与人均收入
  B2.7.1 如果银行力量大，则私营信用机构与官方信用注册登记机构出现的概率低
  B2.8.1 债务救助与道德风险
  3.1 微型、很小型、小型、中型企业百分比
  3.2 影响非正式企业运营的最大障碍
  B3.1.1 非正式企业使用金融的情况
  B3.2.1 估测资本收益
  B3.3.1 有无阿兹特克银行分行的社区一段时间内的非正式企业所有人数量变化
  3.3 SME与大企业雇佣人数份额对比
  3.4 主动不申请贷款与被动排除在贷款申请之外的对比(SME)
  3.5 主动不申请贷款与被动排除在贷款申请之外的对比(大企业)
  3.6 信用深度信息
  B3.4.1 非洲SME融资
  B3.5.1 担保财产注册登记改革对企业获得融资的影响
  B3.6.1 融资制度设计的参与人及其关系，秘鲁
  3.7 平均贷款期限
  3.8 企业年龄与融资模式
  3.9 金融资源对创新的影响估测
  B3.8.1  YouwiN!获胜者所在的企业行业
  3.1 0已婚夫妇主要财产共同所有的国家数量
  3.1 1拥有用于商业目的的账户的成年人
地图
  0.1 特定月份使用银行账户的成年人数量分布
  1.1 在正式金融机构持有账户的成年人
  1.2 新的正式贷款来源
  1.3 企业参与证券市场
  1.4 地理很重要：国家层级以下的普惠金融数据案例
  2.1 每百人移动电话拥有量，2011年
  A.1 金融机构的深度
  A.2 金融机构的可获得性
  A.3 金融机构的效率
  A.4 金融机构的稳定性
  A.5 金融市场的深度
  A.6 金融市场的可获得性
  A.7 金融市场的效率
  A.8 金融市场的稳定性
表
  B0.2.1  2012-2013年金融发展晴雨表某些调查结果
  B1.4.1  0IC成员国和世界其他国家
  B1.4.2 伊斯兰银行、宗教信仰程度和家庭获得金融服务的机会
  B1.4.3 伊斯兰银行、笃信宗教和企业获得融资机会
  B2.2.1 代理银行，巴西，2010年12月
  2.1 世界范围内的金融知识
  2.2 金融知识干预和金钱激励的影响，印度尼西亚
  B3.1.1 非正式企业概要
  A.1 2009-201l各国及其金融系统特点，平均水平
  A.1.1 金融机构的深度
  A.1.2 金融机构的可获得性
  A.1.3 金融机构的效率
  A.1.4 金融机构的稳定性
  A.1.5 金融市场的深度
  A.1.6 金融市场的可获得性
  A.1.7 金融市场的效率
  A.1.8 金融市场的稳定性
  B.1 各国普惠金融发展水平，2011
  C.1 伊斯兰合作组织(OIc)成员国账户渗透率和伊斯兰金融机构，2011