新基民百宝箱:实用速查版

第一篇 基金入门一点通
一、基金的概述／2
什么是基金／2
(一)基金与储蓄的区别／2
(二)基金与股票的区别／3
(三)基金与债券的区别／3
基金理财方式特点／3
(一)集合理财，专业管理／3
(二)组合投资，分散风险／3
(三)利益共享，风险共担／4
(四)严格监管，信息透明／4
(五)独立托管，保障安全／4
基金市场的作用／4
基金的主要当事人／4
(一)基金投资人／4
(二)基金托管人和管理人／5
(三)其他中介服务机构／5
二、基金品种的分类／5
按照组织形式划分／5
(一)公司型基金／5
(二)公司型基金特点／6
(三)契约型基金／6
(四)契约型基金特点／6
按交易机制划分／6
(一)封闭式基金／6
(二)开放式基金／7
(三)ETF／7
(四)LOF／8
按基金投资对象划分／8
(一)股票基金／8
(二)债券基金／9
(三)货币市场基金／9
(四)指数基金／10
(五)对冲基金／10
按投资目标划分／10
(一)成长型基金／10
(二)收入型基金／10
(三)平衡型基金／11
三、基金投资常用术语／11
四、基金的收益与费用／15
基金收益／15
(一)红利／15
(二)股息／15
(三)债券利息／15
(四)买卖证券差价／15
(五)存款利息／15
(六)其他收入／15
投资基金风险／16
(一)开放式基金的申购及赎回未知价风险／16
(二)开放式基金的投资风险／16
(三)不可抗力风险／16
(四)市场风险／16
(五)政策风险／16
(六)经济周期风险／16
(七)利率风险／16
(八)上市公司经营风险／16
(九)购买力风险／16
基金的净值／17
基金份额净值／17
基金分红／17
(一)基金分红方式／17
(二)基金分红条件／18
基金管理费／18
(一)管理费费率／18
(二)基金业绩报酬／18
基金托管费／19
基金的认购与申购／19
基金赎回、巨额赎回与
连续赎回／20
(一)全额赎回／20
(二)部分赎回／20
申购、赎回基金的费用／20
第二篇 新基民买卖基金全解
一、基金买卖的渠道／22
基金购买的一般渠道／22
(一)基金公司直销中心／22
(二)银行网点代销／22
(三)证券公司代销／22
选择适合自己的基金购买渠道／23
二、基金的操作流程／23
图示操作流程／23
(一)阅读有关法律文件／24
(二)基金申购／24
(三)基金赎回／25
(四)申请基金转换／25
(五)非交易过户／25
(六)红利再投资／26
开设相关账户／26
(一)在基金公司开立基金账户／26
(二)在银行开立基金账户／26
(三)在证券公司开立基金账户／26
买卖过程中的相关费用／26
(一)基金持有人直接负担的费用／27
(二)基金运营费用／27
三、基金的认／申购与赎回程序／28
封闭式基金的申购／28
(一)办理申购／29
(二)确认中签并解冻资金／29
(三)申购规则／29
(四)注意事项／29
开放式基金的认购／30
(一)办理开户／30
(二)认购／30
(三)确认／30
开放式基金的申购／31
(一)申购流程／31
(二)拒绝或停止申购／31
开放式基金的赎回／32
(一)赎回程序／32
(二)拒绝或暂停赎回／32
基金赎回的策略／33
(一)先观市再操作／33
(二)转换成其他产品／33
(三)定期定额赎回／33
四、申购基金四大要诀／33
(一)根据经济发展周期判断买入时点／33
(二)基金募集的热度／33
(三)要注意基金营销的优惠活动，节省交易费用／34
(四)申购基金要摆脱基金净值的误区／34
五、新基民买卖基金技巧／34
认清基金信息／34
(一)分别对待不同公告／35
(二)阅读年报技巧／37
(三)冷静对待宣传资料／37
做长线的优势／38
(一)国外经验／38
(二)抓住短线机遇／39
(三)波段操作时注意事项／39
透析基金分红／40
(一)基金分红需要条件／40
(二)基金分红方式／40
分步建仓／41
(一)金字塔建仓法／41
(二)平均成本法／41
(三)价值平均和定点定额／42
第三篇 选择合适的基金
一、投资基金的优点／44
收益和风险程度对比／44
(一)储蓄／44
(二)保险／44
(三)国债／44
(四)货币式基金／44
(五)股票型基金／44
(六)股票／45
交易费用的对比／45
(一)股票／45
(二)基金／45
(三)期货／46
(四)债券／47
(五)外汇／48
二、投资基金与股票的区别／48
三、选择适合自己的基金／49
两类基金的区别／49
(一)基金规模和存续期限可变性不同／49
(二)影响基金价格的主要因素不同／49
(三)收益与风险不同／49
(四)对管理人的要求和投资策略不同／50
分析自身情况／50
(一)货币式基金／50
(二)配置型基金／50
(三)保本型基金／50
(四)债券型基金／51
(五)股票型基金／51
哪些是最适合我们的基金／51
(一)看基金的成长性／51
(二)看基金的稳定性／51
(三)看基金的流动性／51
(四)看基金的换手率／51
(五)分析基金投资标盈利能力／51
四、基金定股／51
基金定股的特色／52
(一)平均成本、分散风险／52
(二)适合长期投资／52
(三)更适合投资新兴市场和小型股票基金／52
(四)自动扣款，手续简单／52
定期定额投资的优点／53
(一)定期投资，积少成多／53
(二)不用考虑投资时点／53
(三)平均投资，分散风险／53
(四)复利效果，长期可观／53
基金定投的原则／53
(一)设定理财目标／53
(二)量力而行／54
(三)选择有上升趋势的市场／54
(四)投资期限决定投资对象／54
(五)持之以恒／54
(六)掌握解约时机／54
(七)善用部分解约，适时转换基金／54
(八)要信任专家／54
基金定投的注意事项／54
(一)定投适合什么样的人群／54
(二)选择合适的时机／55
(三)选择合适的基金／55
(四)定投金额如何确定／55
(五)评估赎回时点很重要／56
(六)制定高效投资策略／56
如何选择定投基金／56
基金定投的方式／57
基金定投操作方法／58
基金定投八大误区／59
基金定投参考建议／60
(一)及早开始／61
(二)坚持长期投资／61
(三)低点停止扣款时要慎重／61
第四篇 选择基金公司与基金经理诀窍
一、寻找有潜力的基金公司／63
收益和风险程度对比／63
(一)基金公司的实力／63
(二)基金公司的组织结构／63
(三)基金公司的信誉／63
(四)旗下基金整体的表现／64
(五)投资程序及经验／64
(六)基金公司的服务品质／64
(七)基金公司的全球网络资源／64
选择基金公司标准／64
(一)Phi1osophy——理念／64
(二)Peop1e——团队／65
(三)Process——投资决策程序／65
(四)Perfonnance——投资绩效／65
查看基金信息／66
(一)查看基本信息／66
(二)查看基金评级／69
(三)查看基金净值排行／72
(四)查看基金管理公司／72
基金信息分析技巧／73
(一)投资基金应该关注的信息／73
(二)如何分析财务报表／75
二、寻找值得信赖的基金经理／76
了解基金经理／76
(一)扎实的投资研究功底／76
(二)丰富的市场投资经验／76
(三)严谨的道德操守／76
防范基金经理跳槽／76
选择基金经理的原则／77
(一)选择保持稳定的经理／77
(二)不宜过分突出经理的个性化／77
(三)选择多面手的经理／78
(四)选择经营业绩稳定的基金经理／78
关注基金经理／78
(一)关注基金经理的管理能力／78
(二)关注基金公司的投研团队／79
(三)关注基金公司的管理理念／79
基金经理注册登记规则／79
第五篇 各种类型基金的交易要点
一、指数型基金／84
指数型基金交易要点／84
指数型基金的优点／85
(一)费用低廉／85
(二)分散和防范风险／85
(三)延迟纳税／85
(四)监控较少／85
指数型基金的分类／85
(一)按复制方式划分／85
(二)按交易机制划分／86
指数型基金的风险／86
如何选择指数型基金／86
(一)选择适合自己的标的指数／86
(二)选取恰当的投资策略／87
(三)选择适合自己的交易模式／87
(四)选择有费率优势的指数基金／88
国内指数型基金／89
二、货币市场基金／89
货币市场基金的特点／90
(一)资产净值固定不变／90
(二)衡量标准不同／90
(三)流动性好、资本安全性高／90
(四)风险性低／90
(五)投资成本低／90
(六)货币市场基金均为开放式基金／90
货币市场基金的风险／90
(一)货币市场基金的内部风险／90
(二)货币市场基金的外部风险／92
(三)我国货币市场基金的风险防范／92
货币市场基金投资技巧／93
(一)购买工资卡所属银行代销的货币市场基金／93
(二)购买产品线完善的基金公司产品／94
(三)购买规模稳定的货币市场基金／94
货币市场基金收益的计算／94
提前收回货币市场收益基金／95
货币市场基金与传统基金的区别／96
三、ETF和LOF／96
如何交易ETF基金／96
ETF基金和传统开放式基金
相比的优点／97
ETF基金对市场证券的影响／97
LOF基金和ETF基金的区别／98
(一)基金投资策略不同／98
(二)申购和赎回的标的不同／99
(三)一级市场的参与门槛不同／99
(四)套利操作方式和便利程度不同／99LOF基金套利方式／99
(一)当LOF基金二级市场交易价格超过基金净值时／99
(二)当LOF基金二级市场交易价格低于基金净值时／100
四、保本型基金／100
保本型基金的运作特点／101
(一)本金保障／101
(二)半封闭性／101
(三)增值潜力／101
(四)有期限性／101
买卖保本型基金的要点／102
五、封闭式基金／102
买卖封闭式基金／102
封闭式基金定价和折价率／103
封闭式基金的收益分配原则／104
封闭式的封转开／104
第六篇 投资基金降低风险
一、认识基金的风险／107
指数型基金交易要点／107
(一)开放式基金的申购及赎回未知价风险／107
(二)开放式基金的投资风险／107
(三)不可抗力风险／107
(四)市场风险／107
(五)政策风险／107
(六)经济周期风险／107
(七)利率风险／107
(八)上市公司经营风险／107
(九)购买力风险／108
如何衡量基金风险／108
(一)标准差／108
(二)β系数／108
如何用风险对基金收益／109
(一)α系数／109
(二)夏普指数／109
如何分析股票型基金的风险／110
(一)基金的历史风险／110
(二)查看评级机构的风险评级／110
(三)投资集中度／110
如何降低基金的投资风险／111
新基民易犯的错误／111
(一)特别依赖历史表现／111
(二)错误的投资心态／112
(三)对基金认识不够透彻／115
(四)受分红和价格的误导／115
树立较强的风险意识／116
(一)不能用赌博心态“炒”基金／116
(二)买好基金无须“恐高怕贵”／116
(三)要合理安排基金投资比例／116
投资基金两要点／117
(一)试探性投资／117
(二)怎样应对基金“套牢”／118
三、关注所持基金的异动／120
密切关注所持基金／120
(一)确认投资组合的资产配置情况与预期目标相符／120
(二)检查投资品种的相对业绩表现／120
了解基金波动的原因／121
(一)基金份额净值的变化／121
(二)基金市场的活跃度／121
(三)其他因素／121
四、如何应对基金调整期／122
应对调整期的前期准备／122
(一)心理准备／122
(二)资金准备／122
(三)长线准备／122
(四)止损准备／123
灵活应对基金调整期／123
应对基金调整的基本原则／123
(一)重点关注新基金／124
(二)债券型基金不可忽视／124
(三)定投——持之以恒地坚持／124
第七篇 基金高手实战技巧
一、分析股指走势来投资基金／126
投资基金先要看股指／126
下载安装大智慧软件／127
(一)下载安装大智慧软件／127
(二)股指分析／130
二、看盘技巧／131
认识K线／131
(一)认识单根K线／132
(二)认识K线模式／135
认识均线／139
均线的使用技巧／139
(一)金叉／140
(二)死叉／140
(三)多头排列／140
(四)空头排列／140
认识技术分析常用指标MACD／140
MACD指标的使用方法／141
关注基金换手率／142
看指数做基金需要
注意的事项／144
(一)忌抄底／144
(二)忌被基金价格的日常波动迷惑／144
三、基本面分析技巧／144
关注政治，回避风险／145
(一)战争／145
(二)政权／145
(三)国际政治形势／145
(四)法律制度／145
把握经济周期／145
灵活应用利率杠杆／149
汇率变动不可忽视／151
财务数据分析需要
注意的事项／151
(一)具体问题具体分析／151
(二)实行单位化分析／151
(三)相对数据与绝对数据结合／151
第八篇 巧妙组合基金与避开投资误区
一、基金投资的组合方式／153
各基金的收益特点／153
(一)货币市场基金／153
(二)债券型基金／153
(三)股票型基金／154
(四)指数型基金／154
(五)混合型和定投型／155
几种不同的投资目标／155
(一)购房买车／155
(二)退休养老／156
(三)应急基金／156
(四)投资基金／156
回避组合误区／157
(一)投资目的不明确／157
(二)投资品种单调／157
(三)核心组合不明确／158
(四)不会止盈止损／158
二、如何调整基金投资的组合方式／158
根据目标调整／159
根据年龄调整／159
根据经济周期调整投资组合／160
调整投资组合注意事项／160
(一)不可在短时间内做大幅度的调整／160
(二)注意调整技巧，减少不必要的损失／160
(三)挑选品质不佳的卖出，精选资质好的替代品种／160
三、如何降低购买基金成本／161
(一)选用较省钱的交易方式／161
(二)选用优惠幅度大的渠道／161
(三)利用基金转换／161
(四)利用红利再投资／162
四、十招避免投资基金成本损失／162
(一)直接选择保本型基金／162
(二)划分运用资金的性质／162
(三)持有基金产品种类多样化／162
(四)分析资金用途，制定具体的收益预期目标／163
(五)确定攻守步骤／163
(六)填补基金产品净值波动产生的心理刺激／163
(七)投资货币市场基金／163
(八)利用基金管理人提供的基金转换功能自保／163
(九)不必刻意降低和追求较低的基金成本／163
(十)尊重市场规律比熟悉行业更重要／163
五、新基民投资基金误区／164
热衷于新基金／164
(一)切忌喜新厌旧／164
(二)只买对的，不怕贵的／164
(三)选择时机买新基金／165
买低价的基金／166
(一)基金净值和基金价格的关系／166
(二)基金净值和投资价值的关系／166
(三)基金净值和管理能力的关系／166
太过依赖排名榜／167
(一)收益排名越高风险越大／167
(二)收益排名不代表综合业绩／168
(三)听从别人教唆／168
第九篇 投资基金经验谈
一、在实践中把握基金管理方法／170
二、精算使我撞上了最牛的基金／171
三、合理配置基金，安享晚年／172
四、新手如何在下跌市中获得收益／174
五、一个白领的投资自白：买基金给我上了堂风险课／175
六、基金组合构建有学问不做基金公司的忠实粉丝／176
七、顺势而为去养基／177
八、走出净值高低误区／178
九、细节决定成败／179
十、价值投资收益多／181
十一、买对基金挽救了一位下岗工人／182
十二、牛市解套进行曲／183
十三、一名基金新手为保本而战／184
十四、上班族小李的投基之道／185
十五、基金投资应服“老”／186
十六、账面盈亏不算数／187
十七、见好就收成就趋势投资／188
十八、老人使用退休金进行基金定投／189
十九、持有基金不可多／190
二十、一位农村女孩的投基之路／191
二十一、投资少，风险小，放长线钓大鱼／192
二十二、品茶一样买基金／193
二十三、买基金为儿子实现了钢琴梦／193
二十四、带动周围人群投资基金／194
二十五、一位老股民的投基经验／195
二十六、成功与失败并存／197
二十七、平和心态面对涨跌／198
二十八、零用钱定投基金3年赚够高中学费／199
二十九、正确理财，帮助孩子出国／200
三十、投资心理战／201
三十一、三口之家，规范理财／202
三十二、十年“炒基”史／203
附录A 基金管理公司名录／205
附录B 各类基金品种名录／210
一、股票型基金名录／210
二、债券型基金名录／225
三、混合型基金名录／232
四、货币市场基金名录／239
五、保本型基金名录／242
六、ETF基金名录／244
七、LOF基金名录／2415
八、QDII基金名录／249
附录C 开放式基金费率对照表／253