2016银行业专业人员职业资格考试辅导教材：银行业法律法规与综合能力

**部分 经济金融基础知识
第1章 经济基础知识 1
**节 宏观经济分析 1
考点1 宏观经济发展目标 2
考点2 经济周期 2
考点3 经济结构 2
考点4 经济全球化 3
第二节 行业经济发展分析 4
考点5 我国的行业分类 4
考点6 行业分析基本内容 4
第三节 区域经济发展分析 7
考点7 区域发展条件分析 7
考点8 区域经济分析 7
考点9 区域发展分析 8
第四节 本章系统自测 8
答案与解析 10
第2章 金融基础知识 12
**节 货币基础知识 12
考点1 货币本质与职能 12
考点2 货币需求与货币供给 13
考点3 通货膨胀与通货紧缩 15
第二节 货币政策 18
考点4 货币政策的目标 19
考点5 货币政策工具 19
考点6 货币政策传导机制 20
第三节 利息与利率 21
考点7 概念 21
考点8 利息率的主要种类 22
考点9 我国利率市场化 22
第四节 外汇与汇率 23
考点10 概述 23
考点11 汇率变动的影响因素 24
考点12 人民币国际化与外汇管理体制改革 25
第五节 本章系统自测 25
答案与解析 28
第3章 金融市场 30
**节 金融市场概述 30
考点1 金融市场的功能 30
考点2 金融市场种类 31
考点3 金融工具 32
第二节 货币市场和资本市场 34
考点4 货币市场 34
考点5 资本市场 35
第三节 我国金融市场组织体系 38
考点6 货币当局 38
考点7 金融监督管理机构 38
考点8 银行业金融机构 39
考点9 证券期货类金融机构 39
考点10 保险类金融机构 40
考点11 其他金融机构 41
考点12 金融行业自律组织 41
第四节 本章系统自测 42
答案与解析 44
第4章 银行体系 46
**节 银行的起源与发展 46
考点1 商业银行的产生与发展 46
考点2 中央银行的产生与发展 46
第二节 银行业分类与职能 47
考点3 中央银行 47
考点4 政策性银行 47
考点5 商业银行 48
考点6 非银行金融机构 49
第三节 银行体系的安全保障 50
考点7 *后贷款人制度 51
考点8 存款保险制度 51
第四节 本章系统自测 52
答案与解析 53
第二部分 银行业务
第5章 负债业务 55
**节 存款业务 55
考点1 个人存款业务 55
考点2 单位存款业务 56
考点3 人民币同业存款 58
考点4 外币存款业务 58
第二节 非存款业务 59
第三节 本章系统自测 59
答案与解析 61
第6章 资产业务 63
**节 贷款业务 63
考点1 贷款业务品种 63
考点2 贷款业务流程 64
考点3 贷款管理原则 64
考点4 贷款质量分类与不良贷款管理 64
第二节 **投资业务 65
考点5 **投资目标及对象 65
考点6 **投资的收益 66
考点7 **投资的风险 67
第三节 其他资产业务 67
考点8 表外资产业务 67
考点9 现金资产业务 68
考点10 外汇交易业务 68
第四节 本章系统自测 70
答案与解析 71
第7章 中间业务 73
**节 中间业务概述 73
考点1 中间业务的概念 73
考点2 中间业务的特点 73
考点3 中间业务的发展与创新 73
第二节 支付结算业务 74
考点4 支付结算业务概念 74
考点5 支付结算工具 74
考点6 清算业务 75
第三节 代理业务 76
考点7 代收代付业务 76
考点8 代理银行业务 76
考点9 代理证券业务 76
考点10 代理保险业务 76
考点11 其他代理业务 77
第四节 托管业务 77
考点12 资产托管业务 77
考点13 代保管业务 77
第五节 咨询顾问业务 78
考点14 咨询服务 78
考点15 财务顾问服务 78
第六节 银行卡业务 79
考点16 银行卡分类 79
考点17 *** 79
考点18 借记卡 81
考点19 ***和借记卡的主要区别 81
第七节 本章系统自测 82
答案与解析 84
第8章 理财业务 86
**节 理财业务概述 86
考点1 理财业务的定义 86
考点2 理财业务的特点及其与传统信贷业务的差异 86
考点3 理财业务管理 87
第二节 理财产品分类与销售管理 87
考点4 理财产品分类 87
考点5 理财产品风险分级 88
第三节 理财投资管理 89
考点6 投资标的分类 89
考点7 投资管理要求 90
考点8 风险隔离要求 90
第四节 本章系统自测 91
答案与解析 92
第9章 业务创新与发展 94
**节 业务创新概述 94
考点1 业务创新的基本原则 94
考点2 业务创新与客户利益保护 95
第二节 创新发展趋势 95
考点3 业务综合化与交叉金融工具 95
考点4 证券化 96
考点5 互联网金融 96
第三节 本章系统自测 97
答案与解析 98
第三部分 银行管理
第10章 银行管理基础 100
**节 商业银行的组织架构 100
考点1 商业银行组织架构的内涵 100
考点2 西方商业银行的组织架构 102
考点3 我国商业银行组织架构及发展趋势 103
第二节 银行管理的基本指标 104
考点4 规模指标 104
考点5 结构指标 104
考点6 效率指标 105
考点7 市场指标 105
考点8 安全性指标 106
考点9 流动性指标 106
考点10 客户集中度指标 107
考点11 盈利性指标 107
第三节 本章系统自测 109
答案与解析 111
第11章 公司治理、内部控制与合规管理 113
**节 治理 113
考点1 银行公司治理概述 113
考点2 稳健公司治理原则 113
考点3 银行公司治理的组织架构 114
考点4 激励约束机制 115
第二节 内部控制 116
考点5 内部控制目标与基本原则 116
考点6 内部控制治理 117
考点7 内部控制措施 117
考点8 内部控制保障 118
第三节 合规管理 119
考点9 合规管理的相关概念 119
考点10 合规管理的重点内容 119
考点11 合规风险管理体系 119
第四节 本章系统自测 120
答案与解析 122
第12章 商业银行资产负债管理 123
**节 资产负债管理概述 123
考点1 资产负债管理的对象 123
考点2 资产负债管理的目标 123
考点3 资产负债管理的原则 124
考点4 资产负债管理的构成内容 124
第二节 资产负债管理的工具与策略 125
考点5 资产负债管理的工具 125
考点6 资产负债管理的策略 126
第三节 本章系统自测 127
答案与解析 128
第13章 资本管理 129
**节 概 述 129
考点1 资本的定义和分类 129
考点2 资本的作用 130
第二节 巴塞尔资本协议与我国银行业资本监管 130
考点3 巴塞尔资本协议 130
考点4 我国银行业资本监管 131
第三节 商业银行的资本管理 133
考点5 内部资本评估程序 133
考点6 资本规划 134
考点7 资本充足率管理策略 134
第四节 经济资本 134
考点8 经济资本计量 134
考点9 经济资本分配 135
考点10 风险绩效考核 135
第五节 本章系统自测 136
答案与解析 137
第14章 风险管理 139
**节 概 述 139
考点1 风险的定义 139
考点2 风险的分类 140
第二节 全面风险管理 141
考点3 全面风险管理概述 141
考点4 风险偏好和战略 141
考点5 风险管理的组织架构 142
考点6 风险管理流程 142
考点7 风险文化 144
第三节 信用风险管理 144
考点8 信用风险的分类 144
考点9 信用风险的计量 145
第四节 市场风险管理 147
考点10 市场风险的分类 147
考点11 市场风险的计量 148
考点12 市场风险的管控手段 149
第五节 操作风险管理 150
考点13 操作风险的分类 150
考点14 操作风险的计量方法 151
考点15 操作风险的管控手段 152
第六节 本章系统自测 153
答案与解析 156
第四部分 银行从业法律基础
第15章 银行基本法律法规 160
**节 《中国人民银行法》 160
考点1 中国人民银行的法定职责与业务 161
考点2 人民币 162
考点3 中国人民银行的监督管理 163
第二节 《银行业监督管理法》 164
考点4 《银行业监督管理法》的适用范围 165
考点5 银行业监督管理机构的监督管理职责 165
考点6 银行业监督管理机构的监督管理措施 167
第三节 《商业银行法》 168
考点7 商业银行法律地位与经营原则 168
考点8 商业银行业务规则 170
考点9 商业银行的接管和终止 170
第四节 《反洗钱法》 171
考点10 洗钱的概念、过程及方式 171
考点11 反洗钱的监管机构及职责义务 172
第五节 本章系统自测 174
答案与解析 177
第16章 民事法律制度 181
**节 民法 181
考点1 民法概述 181
考点2 民事主体 182
考点3 民事法律行为与代理 183
考点4 诉讼时效 184
考点5 民事诉