商业银行公司业务实务

目录
第一章 商业银行公司业务概述
第一节 商业银行公司业务的性质与作用
一 商业银行公司业务内涵
二 公司与金融市场
三 公司与金融机构
四 公司业务在商业银行中的地位和作用
五 发展商业银行公司业务的重要意义
第二节 商业银行公司业务种类
一 公司资产业务
二 公司负债业务
三 公司中间业务
第二章 加入世界贸易组织后公司业务面临的机遇与挑战
第一节 我国开放金融业的承诺
一 银行业
二 保险业
三 证券业
第二节 加入世贸组织对我国主要行业发展的影响
一 农业
二 汽车工业
三 机械工业
四 纺织行业
五 电信行业
六 信息技术产业
七 石油石化行业
八 钢铁行业
九 医药行业
十 房地产业
十一 商业行业
第三节 外资企业和跨国公司发展趋势分析
一 外资企业发展趋势分析
二 跨国公司发展趋势分析
第四节 国内商业银行面临的机遇与挑战
一 加入世界贸易组织给我国商业银行带来了新的发展机遇
二 加入世界贸易组织给我国商业银行带来了严峻挑战
三 国内商业银行的应对措施
第三章 公司业务市场营销
第一节 公司业务市场分析
一 公司业务市场需求预测
二 公司业务市场细分
三 公司业务市场营销策略
第二节 公司业务综合营销
一 直接营销
二 联合营销
三 协助营销
第三节 公司业务新产品开发
一 金融产品需求与开发程序
二 公司产品组合策略
附：中国农业银行近期开发的公司业务新产品
第四章 公司客户的开发与维护
第一节 公司客户的调查与分析
一 产业及行业发展前景分析
二 公司客户财务真实性的审查与分析
三 公司客户合法合规性的调查与分析
第二节 公司客户的选择与维护
一 公司客户的选择
二 公司客户的维护
第三节 跨国公司客户的开发与维护
一 跨国公司客户的类型与特征
二 跨国公司客户的金融需求
三 跨国公司客户的营销策略
第五章 公司客户的退出策略
第一节 公司客户退出的总体思路
一 我国商业银行公司客户信贷存量结构问题分析
二 公司客户退出目标界定
三 公司客户退出标准
四 公司客户退出的原则
第二节 公司客户退出的原则和方式方法
一 公司客户退出的原则
二 公司客户退出的方法
第三节 公司客户退出策略
一 整体退出策略
二 逐步压缩分次退出策略
三 与进入相结合的退出策略
四 品种互换式的退出策略
第四节 公司客户退出中应注意的问题
一 市场营销问题
二 树立全局观念问题
三 退出时机和退出方式问题
四 考核机制问题
五 信贷资源配置问题
六 地方政府部门和人民银行的支持问题
七 保密制度问题
第六章 公司客户的授信及贷款业务
第一节 客户信用分析
一 客户信用分析的意义
二 客户信用分析的方法
三 客户信用分析的内容及标准
四 信用评级应注意的因素
五 公司客户的综合评价
第二节 客户的财务分析
一 财务分析的方法
二 会计报表的审查分析
三 财务比率的测算分析
四 现金流量的测定分析
第三节 公司客户统一授信
一 统一授信的内涵
二 统一授信的分类
三 统一授信的操作流程
四 最高综合授信额度的核定与审查
第四节 公司客户贷款业务
一 公司客户贷款的种类
二 中长期贷款的申请、审查及评估
第七章 公司客户存款业务
第一节 公司客户存款种类
一 交易存款
二 非交易存款
第二节 公司客户存款营销
一 公司客户存款营销调研
二 公司客户存款营销策略
三 公司客户存款营销手段
第三节 公司客户存款管理
一 建立公司客户存款组织体系
二 推行公司客户存款目标管理
三 建立健全公司客户存款管理规章制度
第八章 公司客户中间业务
第一节 传统的公司中间业务
一 代理收付款业务
二 结算业务
三 信息咨询业务
四 租赁、信托业务
五 承诺、担保（含保函）业务
第二节 公司理财业务
一 投资决策分析
二 筹资决策分析
三 分配决策分析
第三节 公司客户资本营运业务
一 公司客户资本营运概述
二 银行对公司客户资本营运的支持
三 银行支持公司客户资本营运的风险防范与控制
第四节 公司客户其他中间业务
一 公司客户现金管理业务
二 公司客户应收账款融资业务
三 公司客户投资基金托管业务
第九章 商业银行公司业务监管
第一节 公司业务行业风险预警体系的构建
一 公司业务整体风险管理思路
二 公司业务行业风险分析的主体结构
三 行业信贷风险预警体系构建的思路
第二节 公司客户早期风险预警信号系统的构建
一 公司客户早期预警信号系统的内容
二 公司客户的动态风险管理
三 公司客户风险的防范与控制策略
第三节 公司业务中的资产质量管理
一 贷款质量管理中五级分类与四级分类的不同点
二 贷款质量五级分类管理的基本内容（特征）
三 贷款质量五级分类的具体运用
第四节 公司业务的规范化管理
一 审贷分离制管理
二 主责任人制度
三 授权管理
第五节 公司业务的依法管理
一 公司业务法制管理的主要依据及客观要求
二 公司业务涉及的主要法律问题
三 公司业务发展对法制建设的新要求
第六节 公司业务的档案管理
一 公司业务档案的类型
二 公司业务归档范围
三 公司业务的立案与归档
四 公司业务档案的保管与利用
第十章 公司业务电子化运用
第一节 公司业务电子化发展趋势
一 公司业务电子化系统的形成
二 公司业务电子化系统的发展
第二节 柜台式公司业务电子系统
一 对公业务系统
二 电子汇兑业务系统
三 外汇业务系统
四 代理业务系统
第三节 自助式公司业务电子系统
一 自动查询对账终端
二 电话银行系统
三 网上银行系统
第四节 信贷业务综合管理系统
第十一章 商业银行公司业务的考核与评价
第一节 公司业务考核与评价概述
一 考核与评价的概念和核心
二 公司业务考核与评价的意义
三 公司业务考核与评价指标体系及目标值的确定
四 公司业务考核与评价的方法
五 公司业务考核与评价系统的建立
第二节 对公司总体业务的考核与评价
一 对公司业务考核与评价的特点
二 对公司客户资产业务的考核
三 对公司客户负债业务的考核与评价
四 对公司客户中间业务的考核
第三节 公司业务客户经理的绩效考评
一 考评目标和考评原则
二 考评内容
三 考评计分方法
四 客户经理的品质素质考察
第四节 产品经理的考核与评价
一 产品经理的界定
二 考评前提与考评目标
三 考评内容
第五节 公司业务考核与评价的现状及出路
一 我国商业银行业绩考评的现状
二 公司业务考核与评价中存在的问题
三 国内商业银行公司业务业绩考评的出路
附录
案例一 多级联动营销集团性优良客户
案例二 跨国公司客户开发
案例三 应对加入世界贸易组织之后的新形势，按照国际惯例拓展跨国公司业务
案例四 项目整体开发
主要参考书目