交通银行史料.第三卷:1986-2001

第三编 内部管理
第十九章 信贷风险管理
第一节 信贷风险管理的组织构架
一、成立贷款审查委员会
(一)1987年制定《贷款审核委员会工作细则》
(二)1997年制定《贷款审查委员会管理办法》
(三)2000年制定贷审委员会工作制度
(四)总行成立贷款审查委员会专家组,直接向贷审会和行领导负责
二、成立风险资产审查委员会
(一)制定交通银行风险资产审查委员会工作规则
(二)制定总行风险资产审查委员会会议制度
三、成立信贷政策委员会
第二节 信贷风险管理的措施
一、重组初期,坚持稳健经营的方针
(一)认真抓好基础管理
(二)以加强信贷员贷款责任制为核心,切实健全信贷基础管理工作
(三)认真执行贷款的“三查”制度,确保银行资金安全性、流动性和盈利性的合理协调
(四)完善信贷员资料积累工作
(五)出具贷款、担保承诺书的规定
二、健全信贷资产的风险防范制度,逐步形成系列化、规范化的信贷管理体系
(一)实行贷审分离制度
(二)信贷资产风险管理
(三)完善信贷资产质量监控考核制度
(四)建立不良资产责任追究制度
(五)规范总行不良贷款重组项目审批工作
三、将信贷风险防范的重点从事后监督转为事前防范
(一)交通银行客户信用等级评估选择办法(略)
(二)交通银行1996年贷款客户信用等级评估情况
(三)修订交通银行客户信用等级评估选择办法
四、进一步规范信贷运作,强化风险管理
(一)强化风险管理
(二)进一步规范信贷运作
(三)制定交通银行信贷政策指导意见
五、清理信贷资产,改进贷款分类办法
(一)全面推行贷款五级分类工作
(二)制定贷款五级分类管理办法
(三)贷款五级分类工作情况(略)
六、贯彻中国人民银行降低不良资产会议精神情况
第二十章 稽核管理
第一节 稽核工作的重要性
一、要求全行充分认识加强稽核工作的重要性
二、稽核工作的重点
三、开展稽核工作要处理好四个关系
第二节 重新组建初期的稽核管理
一、抓紧稽核机构的组建工作
二、稽核工作初步做到有章可循
三、加强对分支行稽核工作的管理
(一)制定考核办法
(二)1993年考核情况
四、主要稽核工作
(一)根据稽核工作必须为中心工作服务的要求,积极开展各项稽核工作
(二)积极开展常规性稽核,促进银行内部健全管理制度
(三)以加强信贷资产质量监控为中心,提高盈利水平
(四)认真做好世界银行对交通银行风险监督试点工作
第三节 统一法人体制后的稽核管理
一、改革内部稽核体制
(一)总行成立稽核监督委员会
(二)分支行设立副行级总稽核
(三)总行派出稽核特派员,代表总行对分支行行使监督权力
(四)加强对分支行稽核部门负责人的管理
二、规范业务稽核操作规程(略)
三、加强内部控制状况的稽核,从源头上防范经营风险
(一)突出内部控制状况稽核
(二)加强和完善行长离任稽核
(三)开展信贷管理内控制度和信贷资产质量专项稽核
(四)开展财务收支稽核
四、加强对风险集中环节的核查、努力消除稽核盲点
(一)加强对风险集中环节的检查,突出风险防范重点
(二)突出稽核重点,提高稽核频率,扩大稽核覆盖面,全行稽核监督力度进一步加大
五、建立风险防范预警机制,强化非现场稽核工作,促进防范风险关口前移
(一)坚持内控先行,注重风险防范关口前移
(二)继续加强非现场稽核工作,完善稽核查询查复制度
六、加强和完善稽核管理办法
(一)重新修订和完善《交通银行稽核工作规定》等4个办法
(二)制定稽核工作考核评比办法
第四节 开展全行内部评级工作
一、交通银行内部评级办法
(一)1996年为适应全行一个法人管理体制,研究制定交通银行内部评级办法
(二)1997年在总结1995、1996年内部评级工作的基础上,对原《交通银行内部评级办法》内容作了修改
(三)2000年对修改后的《交通银行内部评级办法》的部分内容又做了修订
二、内部评级结果
(一)1995年第一次内部评级结果(略)
(二)1996年度内部评级结果(略)
(三)1997年度内部评级结果(略)
(四)1998年度内部评级结果(略)
(五)1999年度内部评级结果(略)
(六)2000年度内部评级结果(略)
(七)2001年度内部评级结果(略)
第二十一章 财务会计管理
第一节 财务会计管理的基本框架
一、逐步建立起与股份制商业银行相适应的会计核算体系
(一)建立基本会计制度
(二)制定相关的会计内控体制
(三)加强对会计出纳工作的检查和管理
二、严格结算纪律,加强结算服务
(一)重组初期的结算管理
(二)加强银行承兑汇票贴现业务管理,防范金融风险
(三)根据中国人民银行要求,开展以结算纪律为重点的商业汇票业务检查
(四)制定进一步加强商业汇票业务管理的意见
三、加快财会业务处理电子化,提高服务质量
(一)1994年初步形成业务处理电子化的网络系统
(二)1997年顺利开通交通银行全国电子汇兑系统
(三)1997年综合业务处理系统的开发提上议事日程
(四)1998年外汇电子汇兑系统运转良好
(五)1999年进行综合业务处理系统操作规程的编写和测试工作
(六)2000年全力推进电子化建设,创造核心竞争力和骨干产品
四、充分发挥管辖分行在加强商业银行财会管理中的职能作用
第二节 扭亏增盈工作
一、1997年成立扭亏增盈工作领导小组
二、对亏损行进行调查
三、召开扭亏增盈工作会议
四、制定扭亏增盈管理办法
(一)1995年总行加强对亏损行进行分类指导,实行扭亏增盈目标管理
(二)1997年全行从一个法人角度,进一步增强对扭亏增盈工作的领导
(三)1999年完善对亏损行扭亏、减亏的激励机制
五、加大考核力度
(一)召开行长办公会议,审议扭亏减亏目标责任制考核办法
(二)下发亏损分(支)行扭亏减亏目标责任制考核试行办法
六、制定扭亏增盈三年规划
(一)扭亏增盈工作初见成效
(二)加大扭亏减亏工作力度,扭亏减亏成效显著
第三节 深化财会体制改革
一、建立财务指标分析体系
(一)1990年制定财务指标分析办法
(二)1994年制定新编财务分析指标
二、制定利润留成综合考核办法
(一)重组初期的利润留成考核办法
(二)统一法人体制后的综合指标考核办法
(三)1999年完善利润目标考核办法
第二十二章 人力资源管理
第一节 重组初期的人事管理
一、多渠道引进金融人才,为发展交通银行的事业服务
二、人力资源管理的主要工作
三、制定各项人事管理制度
(一)实行干部聘任制度
(二)招聘、商调、吸收、辞退干部制度
(三)职工奖惩制度
(四)关于劳动工资和奖金分配的意见
四、专业技术职务评聘工作
(一)开展首次专业技术职务评聘工作
(二)专业技术职务评聘工作开始转入经常化、制度化
(三)在金融系统首家实行申报中、高级专业技术职务进行统一考试和论文答辩
五、开展“定职能、定机构、定编制”的三定工作
(一)致中国人民银行的“三定”方案及批复
(二)1992年在全行系统开展“三定”工作
(三)加快“三定”工作进度
第二节 在国内率先实行行员制度改革
一、行员制度改革的前期工作
(一)行员制度基本情况
(二)开展课题研究
(三)做好职位分类工作
(四)编制《交通银行总行组织结构和职位说明书》和《交通银行标准职位说明书》
(五)在上海分行进行行员制度改革试点
二、在全行推行行员制度和工资制度改革
(一)成立行员制度改革领导小组
(二)在全行召开推行行员制度动员大会
(三)编制《交通银行推行行员制度和工资改革文件汇编》
第三节 探索商业银行干部体制改革
一、增强推进干部制度改革的紧迫感
二、加强领导班子建设
(一)严格任用制度
(二)加大考核力度
(三)规范办事程序
(四)实行分支行行级干部交流
三、在全行实施行员聘用制
四、规范专务职位的设置和聘任
第四节 进一步深化干部人事制度改革
一、加强员工队伍建设
二、深化干部人事制度改革
(一)坚持公开、公平、公正的干部任用制度
(二)明确干部交流有关政策
(三)健全干部述职和考核评价办法
(四)推行干部体制改革
三、深化分配制度的改革
(一)工资分配制度改革的指导意见
(二)制定经营目标责任制考核办法
(三)试行管辖、直属分行经营者工资制
(四)制定奖励基金管理办法
(五)规范亏损行经营者的收入
第二十三章 职工教育培训工作
第一节 职工教育培训工作的组织
一、交通银行职工教育委员会
(一)1993年成立交通银行职工教育委员会
(二)交通银行职工教育委员会工作制度
(三)交通银行职工教育委员会会议
二、交通银行教材编审委员会
(一)1993年成立交通银行教材编审委员会
(二)交通银行教材编审委员会会议
三、交通银行引进国外智力领导小组
(一)1994年重新调整交通银行引进国外智力领导小组成员
(二)交通银行引进国外智力领导小组会议
(三)交通银行引进国外智力情况
第二节 职工教育培训工作规划
一、“八五”计划后三年教育培训工作
(一)“八五”计划后三年教育培训工作提纲
(二)“八五”计划后三年教育培训工作提纲执行情况
二、“九五”期间教育培训工作
三、员工课程的设计、开发和选题
(一)《员工培训课程设计与开发》研究项目开题报告
(二)向员工征集培训课程目录和培训教材选题
(三)员工培训课程
四、制定开展岗位培训的意见
(一)开展岗位培训的总体要求
(二)部分岗位培训的意见
第三节 职工教育培训工作概况
一、初步形成具有一定办学规模和交通银行特色的办学机制
(一)抓紧业务培训 适应业务发展
(二)举办研修班 努力健全资产负债管理的运行机制
(三)开展会计岗位专业知识培训
(四)加强对高层管理人才的培训
二、“八五”计划后三年至“九五”期间的教育培训工作
(一)加快建立行员培训制度和运行机制,促进各项业务和教育培训工作的协调发展
(二)坚持一手抓以高层管理人员为重点的各类人才培训,一手抓内部的规范管理
(三)大力开展新业务人才培训,探索快速高效培养人才的新路子
(四)组建成立中共交通银行委员会党校
第二十四章 发展研究工作
第一节 发展研究工作的任务、组织框架及管理制度
一、重新组建初期行领导对发展研究工作的要求
(一)信息调研工作是银行经营管理的基础之一
(二)调研信息工作要为促进改革、开拓业务和完善内部管理服务
二、交通银行发展研究工作的组织框架与管理制度
(一)总行成立调研部,负责全行调研工作
(二)各分支行调研机构
(三)建立特约研究员制度
(四)初步建立起发展研究工作的基础
(五)发展研究工作的管理制度
第二节 发展研究工作的运行模式
一、形成多层次的信息网络
(一)着手建立一个指挥如意,反应灵敏的信息系统
(二)交通银行的信息员网络初步形成
(三)巩固与完善总分支行三级信息网络
二、通过创办各种形式的信息刊物,实现总分支行信息交流
(一)1990年《新金融》成为探索综合性银行理论与实践的主要宣传窗口
(二)《交行调研》作为《新金融》的内部刊物,为各级领导提供决策参考资料
(三)1995年试发行《海外报告金融要目》、《金融情报》、《研究发展参考资料》和《市场金融信息》,并筹划实施《新金融》改版,进一步提高《交行调研》质量
三、发展研究工作的电子化建设
(一)通过筹建信息网络,强化信息的基础建设
(二)从决策科学化的要求出发,进一步加强信息系统建设
(三)初步建成同业、城市经济金融、宏观经济金融和产业信息库
第三节 总行重大调研项目
一、紧密结合业务发展需要,积极开展各项业务调研
(一)重组初期总行调研部有针对性地开展了调研工作
(二)围绕防范和化解金融风险,分析研究问题,建立和完善风险防范制度
(三)开展“明确市场定位,再创交行特色”的调查研究
(四)完善新产品开发机制,积极推进新产品开发和推广工作
二、积极参与全行改革与发展重要方案的研究和制定工作
(一)参与编制交通银行发展计划和改革方案
(二)围绕交通银行统一法人体制开展研究
(三)参与全行改革与发展重要方案的研究制定工作,为全行性的重大决策服务
(四)组织交通银行内部岗位分级授权制度的实施和试点工作
(五)围绕交通银行股份制的规范化问题,着手进行交行上市前的准备工作
(六)开展对中国加入世贸组织后交通银行的对策研究
三、加强同业合作
(一)联合太平洋保险公司和海通证券有限公司开展调研,研究分业经营问题
(二)联合其他商业银行开展调研,促进业务合作
四、积极承担国家和地方的重大专项课题研究
(一)1993年7月交通银行与国务院研究室联合召开“进一步深化金融体制改革”座谈会
(二)参加全国政协经济委员会金融组召开的座谈会(略)
五、参与信用评级工作
(一)拟请美国穆迪公司和美国标准普尔公司进行信用评级的申请与批复
(二)信用评级结果(略)
第二十五章 纪检监察、反腐倡廉工作
第一节 重组初期的纪检监察工作
一、监察工作的任务、对象、权限和编制
二、1989年的监察工作以反贪污、反渎职等违纪行为为重点
(一)监察工作的任务
(二)1989年加强执法监察的成果
三、1990年监察工作的重点是加强廉政建设,纠正行业不正之风
(一)成立加强廉政建设、纠正行业不正之风领导小组
(二)召开第一次稽核监察工作会议
(三)纠正行业不正之风
四、1991年围绕加强内部管理,查处和防范经济案件,积极开展纪检监察工作
(一)经济案件概况及特点(略)
(二)召开强化内部管理,防范经济案件发生紧急会议
(三)制定关于抓好队伍建设,加强内部管理,遏制经济案件上升的若干意见
五、1992年重点查处各类案件
(一)立案查处情况(略)
(二)结案情况(略)
(三)案件特点
六、1993年的纪检监察工作,主要是开展反腐斗争,加强廉政建设
(一)贯彻中纪委二次全会精神,深入开展反腐败斗争,切实加强廉政建设
(二)纪检监察工作从“两防”入手,以反腐败为重点,取得了新的成效
(三)严格执行“约法三章”
七、1994年不断推进全行反腐败斗争的深入,取得了新的成效
第二节 统一法人体制后的纪检监察工作
一、1995年的纪检监察工作,重点严肃查处违法违纪案件
二、1996年反腐败斗争和纪检监察工作,紧密与整顿金融秩序,防范和化解金融风险结合
三、1997年认真贯彻落实党的十五大精神,加大工作力度,推动党风廉政建设及反腐斗争的不断深入
四、1998年反腐败工作取得新的成效,执法监察工作进一步深入
(一)纪检监察工作情况
(二)召开部分分支行查处与防范账外经营和诈骗案件工作座谈会
(三)召开百万元案件督查工作座谈会
五、1999年的纪检监察工作把加强党风廉政建设与反腐败工作贯穿于“三讲”教育之中
(一)基本情况
(二)召开纪检监察信访工作座谈会
六、2000年的纪检监察工作,强调标本兼治,从源头上防治腐败
(一)召开行务会议
(二)从严治理领导班子和领导干部,坚持党风廉政建设责任制,继续加大治本的力度
(三)反腐败抓源头工作实施办法
七、2001年的纪检监察和反腐败工作
(一)方诚国行长在纪检监察工作会议上提出进一步加强纪检监察工作的要求
(二)2001年上半年反腐败工作情况
(三)2001年上半年信访工作情况
第二十六章 思想政治工作与精神文明建设
第一节 思想政治工作
一、交通银行开展思想政治工作的基本思路
(一)以“一个中心、两个基本点”作为基本思想,加强对干部职工的思想政治工作
(二)紧紧围绕全行的中心工作,使思想政治工作真正发挥其先导作用和保障作用,成为推动我行改革与发展的有效手段
二、建立思想政治工作的组织体制
(一)成立思想政治工作领导小组
(二)成立思想政治工作研究会
三、建立思想政治工作运行机制
四、思想政治工作的主要内容
(一)坚持政治理论学习
(二)开展“教育、清理、整顿”活动
(三)开展“90年代交行人”大讨论
(四)开展“四讲一服务”活动
(五)开展“爱祖国、爱社会主义、爱交行”教育
(六)开展“依法经营、以德治行”大讨论
五、历年思想政治工作的回顾
(一)1987-1990年思想政治工作的基本状况
(二)1991-1993年思想政治工作进一步加强
(三)1994年思想政治工作以深入学习邓小平理论,为建设规范化的商业银行提供思想保证
(四)1995年思想政治工作主要以创建“青年文明号”为载体,开展“四讲一服务”活动
(五)1996年思想政治工作围绕交通银行改革与发展目标,为交通银行高质量、高水平的发展服务
(六)1997年思想政治工作围绕交通银行改革与发展总目标,为“稳中求进”发展方针的贯彻提供精神动力
(七)1998年思想政治工作以学习贯彻党的“十五大”精神为动力,坚定信心,深化改革
(八)1999年思想政治工作以“三讲”教育为重点,提高干部队伍整体素质
(九)2000年思想政治工作以“三个代表”重要思想为指导,“唱响主旋律,打好主动仗”,收到较好效果
第二节 精神文明建设
一、企业文化建设
(一)建设企业文化的三个阶段
(二)召开企业文化建设研讨会
(三)企业文化建设的成果
二、开展职业道德教育
(一)成立交通银行员工职业道德教育领导小组
(二)开展“创优争先”活动
(三)开展职业道德集中教育活动
三、开展办行宗旨和企业精神教育活动
四、交通银行“九五”期间社会主义精神文明建设规划
五、交通银行“十五”期间社会主义精神文明建设纲要
第三节 交通银行先进集体、先进个人名录
一、获全国或金融系统先进集体、先进个人、劳动模范称号者名录
二、获全国或金融系统单项先进集体、先进个人荣誉称号者名录
三、获交通银行表彰的先进集体和先进个人名录
第二十七章 安全保卫工作
第一节 安全保卫工作制度
一、交通银行保卫工作若干规定
二、交通银行保卫工作报告制度
三、交通银行治安保卫责任制
四、交通银行消防安全工作暂行规定
五、做好筹建分支行安全保卫工作的意见
第二节 守库、押运和枪支弹药管理办法
一、交通银行武装守库暂行规定
二、交通银行武装押运暂行规定
三、交通银行枪支弹药管理办法
第三节 安全防范工作
一、交通银行安全防范设施规范
二、关于进一步加强我行安全技术防范建设的通知
三、交通银行金融诈骗盗窃抢劫涉枪案件管理办法
四、电子化安全防护管理规定
(一)交通银行自动柜员机安全防护管理规定(试行)
(二)交通银行自助银行安全防护管理规定(试行)
(三)交通银行计算机机房安全防护管理规定(试行)
(四)交通银行联网报警电视监控管理规定(试行)
附录一 交通银行大事记(1984-2001年)
附录二 资产负债表及损益表(1987-2001年)
后记