《轻松掌握信用卡与个人贷款》

第01章 关于信用卡，你知道多少 1
1 1 神秘的信用卡却有神奇的功能 2
1 1 1 消费购物 2
1 1 2 转账结算 2
1 1 3 分期付款 3
1 1 4 支取现金 5
1 1 5 小额贷款 5
1 2 你知道信用卡神奇在什么地方吗 6
1 2 1 提前消费，先享受后承受 6
1 2 2 轻松出行，刷卡购物更方便 7
1 2 3 信用积累，展现金融信誉 8
1 2 4 超强实惠，享受超级折扣 10
1 2 5 打破局限，全国通行无障碍 10
1 2 6 积分兑换，消费也能捞好处 11
1 3 信用卡是如何分类的 12
1 3 1 按卡片等级分类 12
1 3 2 按发卡机构分类 13
1 3 3 按发卡对象分类 14
1 3 4 按从属关系分类 14
1 3 5 按流通范围分类 15
1 3 6 按币种数目分类 16
1 3 7 按存储介质分类 16
1 3 8 按卡片外形分类 17
1 4 了解一般信用卡的外观 18
1 4 1 信用卡正面信息 18
1 4 2 信用卡背面信息 19
1 5 信用卡的几大组织你知道吗 20
1 5 1 中国银联（China UnionPay） 20
1 5 2 威士国际组织（VISA International） 21
1 5 3 万事达国际组织（MasterCard International） 22
1 5 4 美国运通公司（American Express） 22
1 5 5 大莱信用卡公司（Diners Card） 23
1 5 6 JCB国际信用卡组织（Japan Credit Bureau） 23
1 6 信用卡的专业术语你了解多少 24
1 6 1 持卡人 24
1 6 2 信用额度 24
1 6 3 可用额度 25
1 6 4 取现额度 26
1 6 5 账单日 26
1 6 6 到期还款日 27
1 6 7 免息还款期 27
1 6 8 账单金额 28
1 6 9 最低还款额 29
1 6 10 超限费 29
1 6 11 溢缴款 30
1 6 12 滞纳金 31
1 7 发掘信用卡的一些价值 31
1 7 1 轻松节省生活开支 32
1 7 2 有效提升信用形象 33
1 7 3 大额购物更方便省钱 34
1 7 4 获取免费赠送的优惠 35
1 7 5 获得额外的受益 36

第02章 想办信用卡，你明确自己需求了吗 37
2 1 了解各类信用卡的优势 38
2 1 1 各种联名信用卡 38
2 1 2 单币卡和双币信用卡 51
2 1 3 主题信用卡 52
2 2 你属于哪个人群，决定你用什么卡 53
2 2 1 适合购物狂的信用卡 53
2 2 2 了解时尚女的信用卡 54
2 2 3 守护爱车族的信用卡 55
2 2 4 明白青年学生的信用卡 57

第03章 选择信用卡，你知道这些卡吗 59
3 1 中国银行常见信用卡 60
3 1 1 全币种国际芯片卡 60
3 1 2 长城环球通信用卡 61
3 1 3 中银都市缤纷卡 61
3 1 4 国航知音中银信用卡 62
3 1 5 代售中铁银通卡 62
3 1 6 长城环球通白金信用卡 63
3 1 7 长城公务卡 63
3 1 8 中银JCB信用卡 64
3 2 农业银行常见信用卡 65
3 2 1 悠然白金信用卡 65
3 2 2 金穗QQ联名IC信用卡 65
3 2 3 金穗悠游世界信用卡 66
3 2 4 喜羊羊与灰太狼联名IC信用卡 66
3 2 5 金穗银联标准卡 67
3 2 6 金穗银联标准IC信用卡 68
3 2 7 金穗公务卡 68
3 2 8 金穗携程旅行信用卡 69
3 3 工商银行常见信用卡 69
3 3 1 国航知音牡丹信用卡 70
3 3 2 工银多币种信用卡 70
3 3 3 牡丹雅芳信用卡 71
3 3 4 工银货币基金信用卡 71
3 3 5 逸贷信用卡 72
3 3 6 工银东航联名卡 73
3 3 7 牡丹中油信用卡 73
3 3 8 工银携程信用卡 74
3 4 建设银行常见信用卡 75
3 4 1 国航知音龙卡 75
3 4 2 欧洲旅行信用卡 76
3 4 3 世界旅行信用卡 77
3 4 4 变形金刚信用卡 77
3 4 5 南航龙卡 78
3 4 6 艺龙畅行龙卡 79
3 4 7 深航龙卡 79
3 4 8 龙卡全球支付信用卡 80
3 5 交通银行常见信用卡 81
3 5 1 太平洋信用卡主卡 81
3 5 2 太平洋白金信用卡 82
3 5 3 Y-POWER信用卡 82
3 5 4 世博信用卡 83
3 5 5 MORE卡 83
3 5 6 永达汽车信用卡 84
3 5 7 航空秘书信用卡 85
3 5 8 交通银行沃尔玛信用卡 85
3 6 招商银行的用卡 86
3 6 1 招商银行MasterCard信用卡 86
3 6 2 YOUNG卡（青年版） 87
3 6 3 招商银行航海王信用卡 88
3 6 4 QQ会员联名信用卡 88
3 6 5 CarCard汽车信用卡 89
3 6 6 国航知音信用卡 89
3 6 7 携程旅行信用卡 90
3 7 中信银行信用卡 91
3 7 1 中信银联标准IC信用卡 91
3 7 2 中信悦卡信用卡 92
3 7 3 中信腾讯QQ联名卡 93
3 7 4 中信i白金信用卡 94
3 7 5 中信淘宝信用卡 94
3 7 6 中信汇添富现金宝信用卡 95
3 7 7 中信国航知音信用卡 95
3 7 8 中信携程联名信用卡 96
3 8 兴业银行信用卡 96
3 8 1 睿白金信用卡 97
3 8 2 淘宝网联名信用卡 97
3 8 3 Garfield信用卡 98
3 8 4 银联标准白金信用卡 99
3 8 5 艺龙旅行信用卡 99
3 8 6 东方航空联名信用卡 100
3 8 7 新车友信用卡 101
3 9 广发银行信用卡 101
3 9 1 广发淘宝信用卡 102
3 9 2 广发携程信用卡 102
3 9 3 广发希望信用卡 103
3 9 4 广发真情信用卡 104
3 9 5 广发车主信用卡 104
3 9 6 广发留学生信用卡 105
3 9 7 广发粤通卡 105
3 10 民生银行信用卡 106
3 10 1 民生白金卡 106
3 10 2 民生信用金卡 107
3 10 3 民生信用普卡 107
3 10 4 民生欢乐卡 108
3 10 5 民生女人花卡 108
3 10 6 民生国航知音联名卡 109
3 10 7 东航联名卡 109
3 10 8 民生首汽联名卡 110
3 11 光大银行信用卡 110
3 11 1 光大时尚联名信用卡金卡 111
3 11 2 龙凤信用卡 111
3 11 3 阳光商旅信用卡 112
3 11 4 嘉人香水信用卡 112
3 12 浦发银行信用卡 113
3 12 1 加速积分卡 113
3 12 2 浦发东航联名卡 114
3 12 3 标准IC信用卡 114
3 12 4 麦兜主题卡 115
3 12 5 中国移动浦发银行借贷合一联名卡 115
3 13 华夏银行信用卡 116
3 13 1 华夏汉莎航空Miles & More联名信用卡 116
3 13 2 华夏易达金卡 117
3 13 3 华夏ETC信用卡 117
3 13 4 华夏SMART信用卡 118

第04章 申领信用卡，你知道该如何做吗 119
4 1 通过哪些途径可以申请信用卡 120
4 1 1 最简单的代理申请 120
4 1 2 最方便的网上申请 121
4 1 3 最安全的营业厅申请 124
4 2 信用卡申请需要走过这些流程 124
4 2 1 确认申请条件并发出申请 124
4 2 2 阅读并充分了解信用卡领用合约 128
4 2 3 认真填写申请表 131
4 2 4 递交所需证明及材料 133
4 2 5 核实用户身份并印发信用卡 135
4 3 领到信用卡，需要激活后才能使用 136
4 3 1 信用卡激活的意义与方法 136
4 3 2 通过电话激活信用卡 137
4 3 3 通过网页激活信用卡 138
4 3 4 其他激活方式 139

第05章 使用信用卡，你知道这些方法吗 141
5 1 使用信用卡支付的几种方式 142
5 1 1 最常用的POS机刷卡 142
5 1 2 最时尚的网上支付 144
5 1 3 最难见的手工压单 145
5 1 4 最新颖的RFID拍卡 146
5 2 让你消费的货币价值最大化 147
5 2 1 你的信用卡有多长时间的免息期 147
5 2 2 让你刷卡享受最长免息期 148
5 2 3 高手教你如何延长免息期 150
5 3 信用卡分期减小经济压力 151
5 3 1 信用卡分期的几种方式 151
5 3 2 中国银行分期服务 152
5 3 3 农业银行分期服务 153
5 3 4 工商银行分期服务 154
5 3 5 建设银行分期服务 155
5 3 6 交通银行分期服务 157
5 3 7 中信银行分期服务 158
5 3 8 招商银行分期服务 159
5 3 9 兴业银行分期服务 161
5 3 10 光大银行分期服务 163
5 3 11 浦发银行分期服务 164
5 3 12 民生银行分期服务 165
5 3 13 十二家银行同期手续费对比 166
5 4 信用卡网上支付的常见方法 169
5 4 1 信用卡直接支付的方法 169
5 4 2 信用卡与支付宝快捷支付的绑定 170
5 4 3 信用卡与财付通快捷支付的绑定 172
5 4 4 信用卡通过银联支付 174
5 5 信用卡网上购物也轻松 176
5 5 1 淘宝购物“刷”信用卡 176
5 5 2 京东购物也用信用卡 177
5 5 3 信用卡也可购火车票 179
5 6 用好信用卡也能帮你省钱 181
5 6 1 多刷信用卡，轻松省年费 181
5 6 2 异地存取款，节约手续费 185
5 6 3 大额消费分期，有效节省利息 187
5 6 4 小额刷卡消费，轻松获取积分 188

第06章 偿还信用卡，你掌握了几种方法 189
6 1 还款之前，先了信用卡账单 190
6 1 1 清楚计算自己的账单金额 190
6 1 2 账单偿还的两种方式 191
6 1 3 最低还款额的计算 193
6 1 4 查询账单金额 194
6 2 信用卡常见还款途径 196
6 2 1 关联卡自动还款 196
6 2 2 柜台现金还款 197
6 2 3 ATM机转账还款 197
6 2 4 CDM/CRS机现金还款 198
6 2 5 网上银行自助还款 198
6 2 6 电话银行转账还款 199
6 2 7 支付宝还款 199
6 2 8 财付通还款 200
6 2 9 拉卡拉还款 201
6 2 10 快钱在线还款 202
6 2 11 银联在线还款 202
6 2 12 柜面通还款 203
6 3 选择适合你的还款途径 203
6 3 1 关联卡自动还款最方便 203
6 3 2 柜台现金还款最可靠 205
6 3 3 ATM转账还款最踏实 205
6 3 4 网上银行转账还款最方便 206
6 3 5 第三方到平台还款最实惠 209

第07章 精通信用卡，你也可以成为卡神 219
7 1 信用卡安全不得不重视 220
7 1 1 拿到信用卡首先设置密码 220
7 1 2 信用卡消费方式要设置得当 221
7 1 3 卡面信息的保密也非常重要 221
7 1 4 不得不知的几类信用卡风险 222
7 1 5 不同场所用卡也得防范风险 224
7 1 6 防止信用卡盗刷有秘籍 228
7 2 了解银行的获利方式 231
7 2 1 信用卡业务的几种利润来源 231
7 2 2 信用卡带给银行的好处 234
7 2 3 信用卡带给特约商户的好处 234
7 3 信用卡的积分收益 235
7 3 1 一般信用卡的积分用途 235
7 3 2 信用卡积分的累积规则 236
7 3 3 使用积分兑换礼品 246
7 4 养成良好的用卡习惯 248
7 4 1 不到万不得以不可提现 248
7 4 2 大量超额还款也有损失 249
7 4 3 大额套现有很高风险 249
7 4 4 切勿过度透支 250
7 4 5 切勿随意将卡借给他人 251
7 5 明确信用卡陷阱 251
7 5 1 免息分期不可能完全免费 251
7 5 2 分期付款比银行贷款更方便 252
7 5 3 最低还款不会享受免息期 254
7 5 4 开卡不用卡也要交费 255

第08章 购车贷款 256
8 1 必须了解的个人购车贷款知识 257
8 1 1 选择适合自己的购车贷款方式 257
8 1 2 购车贷款需要支付哪些费用 259
8 1 3 银行购车贷款流程 259
8 1 4 汽车金融公司的贷款步骤 261
8 1 5 二手车贷款流程 261
8 2 各大银行个人汽车消费贷款简介 262
8 2 1 工商银行个人汽车消费贷款 263
8 2 2 中国银行个人汽车消费贷款 265
8 2 3 农业银行个人汽车消费贷款 265
8 2 4 建设银行个人汽车消费贷款 266
8 2 5 交通银行个人汽车消费贷款 267
8 2 6 招商银行个人汽车消费贷款 268
8 2 7 兴业银行个人汽车消费贷款 268
8 2 8 民生银行个人汽车消费贷款 268
8 2 9 浦发银行个人汽车消费贷款 269
8 2 10 光大银行个人汽车消费贷款 269
8 3 汽车金融公司贷款 269
8 3 1 上汽通用汽车金融 269
8 3 2 大众汽车金融（中国） 270
8 3 3 丰田汽车金融（中国） 270
8 3 4 福特汽车金融（中国） 271
8 4 信用卡分期购车 271
8 4 1 信用卡购车有何优势 271
8 4 2 信用卡分期购车应注意的问题 272
8 4 3 信用卡购车必须选择好的银行 274

第09章 购房贷款 276
9 1 购房贷款必备知识 277
9 1 1 认清限价房与经济适用房 277
9 1 2 住房商业贷款利率 278
9 1 3 住房公积多贷款利率 280
9 1 4 年轻人购房贷款需慎重 281
9 1 5 买房应该精打细算 282
9 1 6 购房贷款之前先算算 283
9 2 购房商业贷款 285
9 2 1 新房商业贷款的办理步骤 285
9 2 2 工商银行个人住房商业贷款 286
9 2 3 中国银行个人住房商业贷款 286
9 2 4 农业银行个人住房商业贷款 287
9 2 5 建设银行个人住房商业贷款 287
9 2 6 交通银行个人住房商业贷款 288
9 2 7 招商银行个人住房商业贷款 288
9 2 8 兴业银行个人住房商业贷款 289
9 2 9 民生银行个人住房商业贷款 289
9 2 10 浦发银行个人住房商业贷款 289
9 3 住房公积金贷款 290
9 3 1 什么是住房公积金 290
9 3 2 住房公积金的缴存 290
9 3 3 公积金贷款有哪些好处 291
9 3 4 公积金贷款与商业贷款的区别 292
9 3 5 各地公积金贷款额度 292
9 3 6 公积金贷款的费用 294
9 3 7 新房如何办理公积金贷款 295
9 4 二手房贷款 296
9 4 1 了解二手房贷款的条件 296
9 4 2 申请二手房贷款的注意事项 296