中公最新版2015银行业专业人员初级职业资格考试银行业专业实务风险管理考点精讲及归类题库银行从业资格考试教材辅导2015年

第一章 风险管理内容

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本章考点精讲
第一节 风险与风险管理
考点 风险、收益与损失
考点 风险管理与商业银行经营
考点 商业银行风险管理的发展
第二节 商业银行风险的主要类别
考点 信用风险
考点 市场风险
考点 操作风险
考点 流动性风险
考点 国别风险
考点 声誉风险
考点 法律风险
考点 战略风险
第三节 商业银行风险管理的主要策略
考点 风险分散
考点 风险对冲
考点 风险转移
考点 风险规避
考点 风险补偿
第四节 商业银行风险与资本
考点 资本的定义、作用和分类
考点 监管资本与资本充足率要求
考点 经济资本及其应用
第五节 风险管理的数理基础
考点 收益的计量
考点 常用的概率统计知识
考点 投资组合分散风险的原理
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第二章 商业银行风险管理的基本架构

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本章考点精讲
第一节 商业银行风险管理环境
考点 公司治理
考点 内部控制
考点 风险文化
考点 管理战略
考点 风险偏好
第二节 商业银行风险管理组织及其职责
考点 董事会及其风险管理委员会
考点 监事会
考点 高级管理层
考点 风险管理部门
考点 其他主要风险控制部门/机构
第三节 商业银行风险管理流程
考点 风险识别/分析
考点 风险计量/评估
考点 风险监测/报告
考点 风险控制/缓释
第四节 商业银行风险管理信息系统
考点 商业银行风险管理信息系统
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第三章 信用风险管理

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本章考点精讲
第一节 信用风险识别的主要内容和方法
考点 单一法人客户信用风险识别
考点 集团法人客户信用风险识别
考点 个人客户信用风险识别
考点 贷款组合的信用风险识别
第二节 信用风险计量
考点 风险暴露分类
考点 客户评级
考点 债项评级
考点 信用风险组合的计量
第三节 信用风险监测与报告
考点 风险监测对象
考点 风险监测主要指标
考点 风险预警
考点 风险报告
第四节 信用风险控制
考点 限额管理
考点 信用风险缓释
考点 关键业务流程／环节控制
考点 资产证券化与信用衍生产品
第五节 信用风险资本计量
考点 权重法
考点 内部评级法
考点 经济资本管理
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第四章 市场风险管理

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本章考点精讲
第一节 市场风险识别的主要内容和特征
考点 市场风险特征与分类
考点 主要交易产品及其风险特征
考点 账户划分
第二节 市场风险计量
考点 基本概念
考点 市场风险计量方法
第三节 市场风险监测与控制
考点 市场风险管理总体要求
考点 市场风险监测与报告
考点 市场风险控制
考点 银行账户利率风险管理
第四节 市场风险资本计量方法
考点 标准法
考点 内部模型法
考点 经济资本配置和经风险调整的绩效评估
第五节 交易对手信用风险的计量和管理
考点 交易对手信用风险的定义和计量范围
考点 交易对手信用风险的计量
考点 交易对手信用风险管理
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第五章 操作风险管理

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本章考点精讲
第一节 操作风险的主要内容和特征
考点 操作风险的定义与特点
考点 操作风险相关概念辨析
考点 操作风险的监管规则
考点 操作风险分类
考点 操作风险识别方法
第二节 操作风险评估
考点 操作风险评估的定义与原理
考点 操作风险评估的原则
考点 操作风险评估的步骤
考点 操作风险评估的价值
考点 操作风险评估与其他管理流程的结合应用
第三节 操作风险控制
考点 操作风险控制环境
考点 操作风险缓释
考点 主要业务操作风险控制
第四节 操作风险监控与报告
考点 关键风险指标法
考点 损失数据收集
考点 风险报告
第五节 操作风险资本计量
考点 基本指标法
考点 标准法
考点 高级计量法
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第六章 流动性风险管理

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本章考点精讲
第一节 流动性风险识别
考点 资产负债期限结构
考点 资产负债币种结构
考点 资产负债分布结构
第二节 流动性风险评估
考点 流动性比率／指标法
考点 现金流分析法
考点 其他流动性评估方法
第三节 流动性风险监测与控制
考点 流动性风险监测/预警
考点 压力测试
考点 情景分析
考点 流动性风险管理实践
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第七章 其他风险管理

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本章考点精讲
第一节 国别风险管理的内容及基本做法
考点 国别风险的概念
考点 国别风险管理的基本做法
第二节 声誉风险管理的内容及基本做法
考点 声誉风险管理的概念
考点 声誉风险管理的基本做法
考点 声誉危机管理规划
第三节 战略风险管理的内容及基本做法
考点 战略风险管理的概念
考点 战略风险管理的基本做法
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第八章 风险评估与资本评估

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第一节 全面风险与资本评估程序的内容
第二节 风险评估的内容、流程和最佳实践
考点 风险评估最佳实践
考点 风险评估的总体要求
第三节 压力测试的内容和做法
考点 基本框架和要求
考点 关于压力测试的监管要求
第四节 资本评估
考点 资本定义、功能与分类
考点 资本规划的主要内容及频率
考点 主要监管要求
第五节 资本充足评估报告的基本内容
考点 内部资本充足评估报告的主要内容和作用
考点 关于内部资本充足评估报告的监管要求
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第九章 银行监管与市场约束

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第一节 监管机构的监督检查
考点 银行监管的内容
考点 银行监管的方法
考点 银行监管的规则
第二节 市场约束
考点 市场约束机制
考点 信息披露
考点 外部审计
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《银行业专业实务·风险管理》模拟试卷（二）
《银行业专业实务·风险管理》模拟试卷（三）
《银行业专业实务·风险管理》模拟试卷（四）
《银行业专业实务·风险管理》模拟试卷（五）
《银行业专业实务·风险管理》模拟试卷（六）