银行从业资格考试辅导教材 个人理财

第一章 个人理财概述…………………… 1

本章内容框架…………………………………　1

考纲分析………………………………………　1

要点精讲………………………………………　1

第一节　个人理财相关定义……………………　1

一、个人理财相关定义……………………　1

二、个人理财业务相关主体………………　2

三、银行个人理财业务分类………………　2

第二节　个人理财业务的发展及原因…………　3

一、个人理财业务的发展…………………　3

二、国内个人理财业务迅速发展的原因

…………………………………………　4

第三节　理财师的执业资格和要求……………　5

一、理财师队伍状况………………………　5

二、理财师的职业特征……………………　5

三、理财师的执业资格……………………　5

练习题………………………………………　7



第二章　个人理财业务相关法律法规

…………………………………………　9

本章内容框架…………………………………　9

考纲分析………………………………………　9

要点精讲………………………………………　9

第一节　理财师的法律法规基础知识…………　9

一、法律知识的重要性……………………　9

二、中国的法律体系……………………　10

三、民事法律关系介绍…………………　10

四、合同法律关系………………………　11

第二节　理财规划中的法律法规……………　12

一、物权法………………………………　12

二、婚姻法………………………………　15

三、个人独资企业法和合伙企业法……　16

第三节　理财产品及销售相关法律法规……　18

一、商业银行理财产品涉及的重要法律法规

………………………………………　18

二、基金代销业务涉及的法律法规……　20

三、保险代理业务涉及的法律法规……　23

四、银信理财业务涉及的法律法规……　25

五、黄金期货交易业务涉及的法律法规

………………………………………　25

六、个人外汇管理涉及的法律法规……　26

练习题………………………………………　30



第三章　理财投资市场概述……………　33

本章内容框架…………………………………　33

考纲分析………………………………………　33

要点精讲………………………………………　33