2015年银行从业资格考试教材 个人贷款 中国银行业专业人员职业资格考试标准教材与专用题库

第0章　考纲分析与应试指南0.1　考试大纲专家解读0.1.1　考试简介0.1.2　考纲分析0.2　应试指南0.2.1　复习指导0.2.2　答题技巧第1章　个人贷款概述1.1　个人贷款的性质和发展1.1.1　个人贷款的概念和意义1.1.2　个人贷款的特征1.1.3　个人贷款的发展历程1.2　个人贷款产品的种类1.2.1　按产品用途分类1.2.2　按担保方式分类1.3　个人贷款产品的要素1.3.1　贷款对象1.3.2　贷款利率1.3.3　贷款期限1.3.4　还款方式1.3.5　担保方式1.3.6　贷款额度1.4　自测练习第2章　个人贷款营销2.1　个人贷款目标市场分析2.1.1　市场环境分析2.1.2　市场细分2.1.3　市场选择和定位2.2　个人贷款客户定位2.2.1　合作单位定位2.2.2　贷款客户定位2.3　个人贷款营销渠道2.3.1　合作机构营销2.3.2　网点机构营销2.3.3　电子银行营销2.4　个人贷款营销组织2.4.1　营销人员2.4.2　营销机构2.4.3　营销管理2.5　个人贷款营销方法2.5.1　品牌营销2.5.2　策略营销2.5.3　定向营销2.6　自测练习第3章　个人贷款管理3.1　个人贷款管理原则与贷款流程3.1.1　个人贷款管理原则3.1.2　贷款流程3.2　个人贷款业务风险管理3.2.1　信用风险识别与评估3.2.2　风险缓释与控制3.2.3　信用风险监控3.3　个人贷款业务共性风险及控制措施3.3.1　借款人风险及控制措施3.3.2　抵押物风险及控制措施3.3.3　合作方风险及控制措施3.3.4　银行内部操作风险及管理措施3.4　自测练习第4章　个人住房贷款4.1　基础知识4.2　贷款流程4.2.1　受理与调查4.2.2　审查与审批4.2.3　签约与发放4.2.4　支付管理4.2.5　贷后管理4.3　风险管理4.3.1　合作机构管理4.3.2　操作风险管理4.3.3　信用风险管理4.4　公积金个人住房贷款4.4.1　基础知识4.4.2　贷款流程4.5　自测练习第5章　个人消费贷款5.1　个人汽车贷款5.1.1　基础知识5.1.2　贷款流程5.1.3　风险管理5.2　个人教育贷款5.2.1　基础知识5.2.2　贷款流程5.2.3　风险管理5.3　其他个人消费贷款5.3.1　个人住房装修贷款5.3.2　个人耐用消费品贷款5.3.3　个人旅游消费贷款5.3.4　个人医疗贷款5.4　自测练习第6章　个人经营性贷款6.1　个人商用房贷款6.1.1　基础知识6.1.2　贷款流程6.1.3　风险管理6.2　个人经营贷款6.2.1　基础知识6.2.2　贷款流程6.2.3　风险管理6.3　农户贷款6.3.1　基础知识6.3.2　贷款流程6.4　下岗失业人员小额担保贷款6.5　自测练习第7章　其他个人贷款7.1　个人抵押授信贷款7.1.1　基础知识7.1.2　操作流程7.2　个人质押贷款7.2.1　基础知识7.2.2　操作流程7.3　个人信用贷款7.3.1　基础知识7.3.2　操作流程7.4　自测练习第8章　个人征信系统8.1　概述8.1.1　个人征信系统的含义及内容8.1.2　个人征信系统的主要功能8.1.3　建立个人征信系统的意义8.1.4　个人征信立法状况8.2　个人征信系统的管理及应用8.2.1　个人征信系统信息来源8.2.2　个人征信系统录入流程8.2.3　个人征信查询系统8.2.4　个人征信系统管理模式8.2.5　异议处理8.3　自测练习附录　自测练习答案与解析