简介:2.4 以博弈论为指导提出财务危机预控对策
博弈论又称对策论,是一种分析战略行为的方法。它要考虑预期的其他人的行为并彼此承认相互之间关联性的方式。博弈论由约翰·冯·纽曼和奥斯卡·摩根斯顿(1944.)在其创作性著作《博弈论与经济行为》(Theory of Games and Economic Behavior)中首先总结为经济理论的,此后有许多经济学家对此作了大量的工作。目前博弈论已越来越多地被应用于公司及政府决策分析,在所有决策者为理性假定下,每个决策者试图预测竞争对手的可能行为和反应时的最优决策制定。一般而言,一场博弈的要素包括一些博弈者(局中人)、博弈者所采取的策略、以及由博弈者的决策所导致的结果。各种博弈的过程是不同的,比如每个博弈者在不知道其他博弈者将如何做,以及没有机会对对方的行动作出反应的情况下采取行动,这种博弈被称为一次性博弈。在实际经营环境中,很多博弈并非是一次性的,而是重复进行的,比如一家企业制定了低价格,其竞争者可能会采取同样的策略,由于这种策略是损害自身利益的,因此,这种价格追随策略存在一个底线,如果博弈是无限重复进行的,博弈者便可能建立某种共谋协议而使博弈停止。
在经济学中经常见到的例子是占优策略均衡。由于博弈过程中各博弈者的策略具有相关性,因而每个博弈者的最优策略选择依赖于所有其他博弈者的策略选择。但在一些特殊博弈中,一个博弈者的最优策略可能并不依赖于其他博弈者的策略选择,即不管其他博弈者选择什么策略,对该博弈者而言选择某一策略永远是最优的,这样的策略称为“占优策略”。假设市场上有两个厂商总是满负荷生产,如果厂商扩大产能,也许会获得更大的市场份额,但将会面临市场降价压力。厂商选择结果如表2一l所示。
每个厂商都能够同时独立地作出产能决策,如果给定厂商甲的战略为“不扩大产能”,那么,在厂商乙的决策中,“不扩大产能”厂商乙将会获得年经济利润180万元,“扩大产能”厂商乙将会获得年经济利润200万元,可见,在这种情况下,厂商乙将选择“扩大产能”这一决策;同理,当厂商乙的战略确定为“扩大产能”,厂商甲“不扩大产能”将获得年经济利润150万元,“扩大产能”将获得年经济利润160万元,可见,厂商甲将选择“扩大产能”。这个例子告诫我们:在不了解外部环境的前提下,决策往往是从利己的角度考虑而做出的,不会顾及他人和社会的利益,因此,企业在进行决策过程中要充分考虑外部因素影响,分析各种竞争力量,在此基础上作出企